汇添富货币2026年中期盈利2.04亿元 分级收益最高跑赢基准超63个百分点
核心财务数据稳健增长
2026年上半年汇添富货币全级别合计实现净利润2.04亿元，各分级本期利润与已实现收益完全相等，符合摊余成本法核算下公允价值变动收益为零的特征。截至2026年6月末，基金总净资产达289.22亿元，较2025年末的282.89亿元小幅增长6.32亿元，规模保持稳健扩张态势。
| 基金分级 | 本期利润（万元） | 期末净资产（万元） | 累计净值收益率 |
|---|---|---|---|
| 汇添富货币A | 103.75 | 18249.15 | 71.4710% |
| 汇添富货币B | 833.18 | 124808.63 | 75.5047% |
| 汇添富货币C | 124.77 | 19629.78 | 33.8951% |
| 汇添富货币D | 18454.33 | 18454.33 | 33.8945% |
| 汇添富货币E | 19229.24 | 2711032.08 | 9.9737% |
多周期收益大幅跑赢基准
报告期内所有分级的净值收益率均显著高于同期税后活期存款利率基准，长期业绩优势突出。其中B类份额自合同生效以来累计跑赢基准63.02个百分点，A类份额累计超额收益也达到56.66个百分点，全类别收益波动率始终维持在极低水平，体现货币基金稳健属性。
| 基金分级 | 半年净值收益率 | 半年基准收益率 | 半年超额收益 | 成立以来累计超额收益 |
|---|---|---|---|---|
| 汇添富货币A | 0.5450% | 0.1760% | 0.3690% | 56.6557% |
| 汇添富货币B | 0.6655% | 0.1760% | 0.4895% | 63.0208% |
| 汇添富货币C | 0.5450% | 0.1760% | 0.3690% | 29.6095% |
| 汇添富货币D | 0.5450% | 0.1760% | 0.3690% | 29.6089% |
| 汇添富货币E | 0.6655% | 0.1760% | 0.4895% | 8.1994% |
上半年运作策略适配市场
2026年上半年国内经济呈现总量改善、结构分化特征，货币政策维持适度宽松，短端利率整体顺畅下行后低位震荡。基金管理人基于对宏观形势和货币政策的研判，在收益率下行阶段积极把握配置交易机会，市场波动加大阶段及时强化风险控制，通过灵活调整久期和杠杆水平，在严格保障流动性的前提下为持有人获取稳定回报。
上半年业绩全面达标
报告期内基金运作完全符合合同约定，各类份额收益均达成预设目标：A/C/D类半年收益率0.5450%，B/E类半年收益率0.6655%，全部显著高于同期0.1760%的业绩比较基准，实现了本金稳妥、高流动性基础上的超额收益目标。
下半年市场走势展望
管理人判断，后续在短端利率走廊进一步建立的背景下，资金利率波动率有望下降。后续基金将继续以流动性管理为核心，灵活调整杠杆和久期策略，严格控制组合风险，把握结构性配置机会，为持有人创造持续稳健的收益。
基金费用支出合规透明
2026年上半年基金合计计提管理费2297.22万元，托管费765.74万元，费用计提严格按照合同约定的年费率标准执行，每日计提按月支付，费用支出合规透明。
| 费用项目 | 本期发生额（万元） | 2025年同期发生额（万元） | 年费率标准 |
|---|---|---|---|
| 基金管理费 | 2297.22 | 2115.04 | 0.15% |
| 基金托管费 | 765.74 | 705.01 | 0.05% |
交易费用及关联佣金情况
报告期内基金应付交易费用合计41.81万元，全部为银行间市场交易相关费用，无交易所交易佣金支出。通过关联方东方证券交易单元完成债券成交4.73亿元、债券回购成交103.63亿元，占当期同类交易总额比例均为100%，未向关联方支付任何佣金，交易行为合规。
债券投资收益构成清晰
报告期内基金实现债券投资收益1.33亿元，其中债券利息收入1.32亿元，买卖债券差价收入109万元，无股票投资相关收益，完全符合货币基金的投资范围要求。
| 债券投资收益构成 | 本期金额（万元） |
|---|---|
| 债券投资利息收入 | 13167.03 |
| 买卖债券差价收入 | 109.00 |
| 合计 | 13276.03 |
关联方交易单元交易明细
报告期内基金仅通过东方证券关联交易单元完成全部债券及债券回购交易，其余租用的9家券商交易单元均未发生交易，不存在利益输送情形。
| 交易类型 | 东方证券成交金额（万元） | 占当期同类交易比例 |
|---|---|---|
| 债券交易 | 47292.79 | 100% |
| 债券回购交易 | 1036305.40 | 100% |
高评级同业存单持仓明细
截至2026年6月末，基金前十大重仓品种全部为银行同业存单，合计占基金资产净值比例约8.1%，持仓标的均为头部银行发行的高评级品种，信用风险极低，流动性充足。
| 序号 | 债券名称 | 公允价值（万元） | 占基金资产净值比例 |
|---|---|---|---|
| 1 | 26晋商银行CD050 | 39768.83 | 1.38% |
| 2 | 25中信银行CD269 | 29934.70 | 1.04% |
| 3 | 25农发31 | 25307.94 | 0.88% |
| 4 | 25农业银行CD337 | 24899.38 | 0.86% |
| 5 | 25光大银行CD142 | 19976.41 | 0.69% |
| 6 | 26上海银行CD014 | 19970.88 | 0.69% |
| 7 | 26威海银行CD013 | 19929.97 | 0.69% |
| 8 | 26徽商银行CD125 | 19864.90 | 0.69% |
| 9 | 26渤海银行CD224 | 19863.98 | 0.69% |
| 10 | 26江西银行CD016 | 19863.67 | 0.69% |
持有人结构分布均衡
截至2026年6月末，基金总持有人户数达156.37万户，全市场户均持有份额1.85万份。机构投资者合计持有155.30亿份，占总份额比例53.69%，个人投资者持有133.92亿份，占比46.31%，机构与个人持有比例均衡，无单一投资者持有份额超过20%的极端集中度风险。
| 份额级别 | 持有人户数（户） | 机构持有占比 | 个人持有占比 |
|---|---|---|---|
| 汇添富货币A | 17335 | 18.72% | 81.28% |
| 汇添富货币B | 46 | 98.23% | 1.77% |
| 汇添富货币C | 115934 | 0.49% | 99.51% |
| 汇添富货币D | 522203 | 0.00% | 100.00% |
| 汇添富货币E | 908198 | 52.63% | 47.37% |
| 合计 | 1563716 | 53.69% | 46.31% |
从业人员持有份额合规
截至报告期末，汇添富基金全体从业人员合计持有本基金5493.19万份，占基金总份额比例0.19%，其中高级管理人员、基金投资研究部门负责人合计持有E类份额50-100万份区间，基金经理合计持有E类份额10-50万份区间，从业人员持有行为合规，与普通投资者利益高度绑定。
上半年申赎规模超2300亿元
2026年上半年基金全市场总申购金额2312.04亿元，总赎回金额2305.72亿元，净申购6.32亿元，整体呈现大进大出、规模稳步小幅增长的特征，体现货币基金作为现金管理工具的高流动性属性。
| 基金分级 | 本期总申购份额（亿份） | 本期总赎回份额（亿份） | 份额变动净额（亿份） |
|---|---|---|---|
| 汇添富货币A | 1.56 | 1.70 | -0.14 |
| 汇添富货币B | 6.69 | 7.05 | -0.37 |
| 汇添富货币C | 23.34 | 22.80 | 0.54 |
| 汇添富货币D | 0.12 | 0.30 | -0.18 |
| 汇添富货币E | 2280.35 | 2273.87 | 6.48 |
| 合计 | 2312.05 | 2305.72 | 6.33 |
券商交易单元配置优化
报告期内基金合计租用10家券商共19个交易单元，全部交易单元均未发生股票交易，仅东方证券单元开展债券及回购交易，其余单元预留作为后续流动性补充通道，同时报告期内退租长江证券1个深交所交易单元，优化交易资源配置。
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