中银理财领千万罚单：监管利剑直指三大合规漏洞_热点

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2025-06-30 21:32:07

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6月27日，国家金融监督管理总局（以下简称“金融监管总局”）披露的行政处罚信息显示，中银理财有限责任公司（以下简称“中银理财”）因非标债权投资管理不到位、理财产品投资集中度及流动性不符合监管要求、信息登记管理不到位等三项违规行为，被处以1290万元罚款。

值得注意的是，这是继2022年、2024年后，中银理财三年内第三次领到千万级罚单，累计罚金达2000万元。

2022年5月，该公司因公募理财产品持仓超标、杠杆水平违规等六项问题被罚460万元；2024年6月，又因“未能有效穿透识别底层资产”被罚250万元。三年内三次处罚，涉及投资集中度、流动性风险、底层资产穿透管理等核心环节，暴露出其合规体系的系统性缺陷。

6月27日，中银理财通过官网发布声明，承认“高度重视监管意见，立查立改”，并强调相关问题已于2024年6月全部整改完毕。公司表示，目前理财产品运作有序、业绩稳健，未来将“持续强化业务合规管理，增强风险管控能力”。

截至2024年末，中银理财管理规模达1.9万亿元，全年净利润19.63亿元，业绩增速领先行业。然而，规模扩张的背后，合规成本与风险管控压力与日俱增。

2025年5月，金融监管总局就《银行保险机构资产管理产品信息披露管理办法（征求意见稿）》公开征求意见，旨在构建统一的信息披露规则，解决当前理财产品、信托产品、保险资管产品信息披露标准不一的问题。此举被视为监管层强化“卖者尽责、买者自负”原则的关键一步。

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