2025年以来，资本市场深化投融资改革持续释放活力，低利率环境下居民财富管理需求加速从“储蓄主导”向“资产配置”转型，ETF、“固收+”等低门槛、高透明、配置化产品成大众投资新趋势。同时，监管部门以“严监严管”筑牢行业合规底线，并推动行业从“重规模”向“重回报”转变，树牢“以投资者为本”理念。

在此背景下，南方都市报社、湾财社近日启动第14届金融行业年度评鉴。本届评鉴以“创新服务惠大众・金融赋能启新程”为主题，并首次增设“新财富新投资先锋案例”征集，聚焦2025年资本市场各类机构的普惠金融创新实践，通过五大维度挖掘行业标杆，推广先进经验，推动金融机构真正惠及大众、赋能实体经济高质量发展。

本届评鉴启动以来，多家证券、基金、理财机构踊跃参与，经过多轮专业评审，最终12个“新财富新投资先锋案例”脱颖而出。评审结果将在12月23日举办的主题活动上正式发布。

5大普惠维度树立年度“新财富新投资先锋”标尺

本届“新财富新投资先锋案例”评审紧扣行业发展趋势与政策导向，结合证券、基金、理财三类机构业务特性，构建了“产品普惠创新、服务模式升级、数字科技赋能、实体精准滴灌、价值生态守护”五大维度的专业化评价框架，确保入选案例充分体现普惠金融“精准化、科技化、可持续”的发展要求。

产品普惠创新方面，聚焦普惠性金融产品的设计与落地，重点关注机构是否通过降低投资门槛、优化产品结构、丰富资产配置选项等方式，满足不同风险偏好投资者的需求；服务模式升级方面，重点评估机构从“卖方销售”向“买方投顾”转型的成效，是否构建了专业的资产配置研究体系、是否提供个性化服务方案、是否通过持续投教与陪伴帮助投资者树立长期投资理念、以及考核机制是否真正转向以客户利益和长期价值为导向等。

实体精准滴灌维度，尤其是支持科技型、创新型中小微企业和乡村振兴，是评审的关键。关注是否创新融资工具，是否建立适配中小企业特点的服务机制，将资金引向普惠小微领域。

数字科技赋能方面，侧重考量大数据、人工智能等数字技术的应用实效。无论是通过智能系统提升小微融资尽调效率、利用数字化工具降低投资顾问服务门槛，还是构建线上化投教平台普及金融知识，优秀的案例应体现科技如何实质性提升金融服务的可得性、便利性与精准性。

价值生态守护维度关注机构在实现商业价值的同时，是否在合规经营、舆情风险防范等方面发挥标杆作用。重点考察机构的违规受罚记录、是否存在重大负面舆情等，是否通过健全合规体系、主动管理声誉风险，切实守护投资者财富与信任，推动行业整体规范发展，展现机构在生态建设中的责任与担当。

12大先锋案例展现行业创新图景、发展趋势

从12个入选案例的整体特征来看，证券、基金、理财三类机构围绕五大普惠评审维度形成多元创新路径，共同推动财富管理与投资业务向重投资者回报、服务实体的深刻转变，展现出鲜明的行业发展趋势。

这些案例中，“低门槛、高适配、惠费率”成为产品端创新的核心标签。例如市场龙头ETF率先将管理费率降至行业极低水平，以规模效应反哺投资者，引领行业费率改革新风向；或聚焦“固收+”策略的精细化与品牌化，通过构建涵盖均衡、哑铃、双息、量化中性等多元策略的清晰矩阵，满足不同风险偏好投资者对稳健收益的追求，在低利率时代为大众理财提供了丰富选择。

多个入选案例深刻诠释了买方投顾转型的内涵。有的通过打造“全周期陪伴”服务矩阵，将标准化服务模块嵌入投前、投中、投后全流程；有的则着力构建“千人千面”的产品货架与专业投研体系，并借助智能工具与专业团队提供“双轨”服务，坚持考核机制长期性，显著提升了服务的专业性与客户黏性。

在赋能实体经济与普惠融资方面，亮点案例纷呈。例如，通过知识产权资产证券化（ABS）等创新金融工具，成功帮助一批“专精特新”企业将技术专利转化为融资资本；或设立专项股权投资品牌、发行科技主题理财产品，系统性引导中长期资金投向制造业、硬科技等国家战略领域，构建了覆盖债权、股权、标准化与非标资产的立体化支持体系。

此外，入选案例也充分体现了科技驱动与社会价值并重的趋势。有的自建小程序，将复杂的指数投资工具与便捷的移动端服务深度融合，构建了集产品筛选、智能定投、知识科普于一体的轻量化服务入口，显著降低了投资者使用指数工具的操作难度与认知门槛；在利用数字化技术提升内部风控与客户服务效能外，机构进一步探索“理财+慈善”等新模式，将理财产品与社会公益有机结合。

主题活动将表彰优秀案例，共话新财富新投资

为表彰先进、分享智慧，南方都市报社、湾财社定于2025年12月23日在广州举办第14届金融行业年度评鉴线下活动。活动现场将正式公布并颁发本届“新财富新投资先锋案例”奖项。

本届“新财富新投资先锋案例”的评选与发布，不仅是对过去一年资本市场各类机构积极探索普惠金融路径成果的集中展示，更是对未来行业发展方向的一次重要引领。

以“新财富”之名，我们呼唤的不仅是资产管理规模的数字增长，更是服务客群从精英走向大众、投资理念从短期博弈走向长期理性的深刻变革；以“新投资”之途，我们见证的不仅是产品工具与科技手段的迭代，更是金融服务回归本源、赋能实体经济、助力共同富裕的价值彰显，同时也是金融机构在快速发展中坚守合规底线、积极防范舆情风险、维护行业公信力的责任担当。

南方都市报、湾财社期待通过此次活动，汇聚行业智慧，凝聚发展共识，共同推动中国金融业在高质量发展的道路上，更加坚实有力地践行普惠金融使命，让金融创新的成果更公平、更温暖地惠及亿万人民，为服务实体经济、增进民生福祉贡献持久而磅礴的金融力量。

统筹：任先博

执行统筹：刘兰兰

采写：南都湾财社记者 黄顺威