《反洗钱法》新规

与你我生活息息相关

（四）

新修订《反洗钱法》有哪些亮点？

2024年11月修订后的《反洗钱法》法，对老百姓影响最大的内容包括：

1

所有犯罪的钱都算 “黑钱”

过去，只有7类重大犯罪才算“洗钱上游”。现在，修订后的《反洗钱法》明确：只要是犯罪所得的钱，不管是什么罪，都可能触发洗钱罪！

→提醒：

转账、收钱前一定要清楚资金来源，帮朋友“代收款”“转一下钱”，一不小心就可能成为“洗钱工具人”。

2

“帮忙转账” 也可能违法

修订后的《反洗钱法》要求所有人必须配合金融机构进行身份核实和调查。如果你拒绝提供身份证明，或提供虚假信息，金融机构有权暂停、限制甚至终止服务。

→提醒：

陌生人借你银行卡、手机号码、支付宝账号，千万要说“不”！别因一时“好心”触碰法律红线。

3

每个人都有义务参与反洗钱

《反洗钱法》第10条规定：任何单位和个人都有配合反洗钱的义务。

→这意味着：

●当银行或信托公司要求你核实身份信息、提供交易用途时，要积极配合；

●如果你发现身边有人用银行卡洗黑钱、替他人收钱、倒卖账户，也可以依法举报！

4

受益所有人制度首次写入法律

简单说，“受益所有人”就是那个真正控制账户或最终获利的人。现在，不只是公司法人，背后老板是谁也要查清楚。

→提醒：

●出借身份、公司、银行卡，可能让你“背锅”承担洗钱法律责任；

●用他人身份或冒名开户是违法行为，严重者甚至构成犯罪！

5

金融服务不会 “一刀切” 停掉

修订后的《反洗钱法》强调：金融机构不得采取与洗钱风险状况明显不相匹配的措施，应保障客户依法享有的医疗、社会保障、公用事业服务等相关的基本、必需的金融服务。

→也就是说：

只要账户使用合法、交易符合常理，金融机构就不得随意冻结影响你享有的养老金、医保、水电缴费等基本服务！

日常生活中，这些行为要警惕！

2024年11月修订后的《反洗钱法》法，对老百姓影响最大的内容包括：

信托公司温馨提醒

作为反洗钱义务主体，信托公司严格遵守国家反洗钱法律法规，依法执行客户身份识别、交易监控、信息报告等措施。同时，也希望广大客户理解并支持我们的工作。

在配合身份核验时，请：

1.提供真实、完整、有效的身份证明；

3.不要相信陌生人的“善意”，不要成为洗钱犯罪的“帮凶”。

如果您发现疑似洗钱行为，欢迎积极举报，您的信息将严格保密。