线上投资+线下取钱，这是新型诈骗
只要不给陌生账号转钱就不会遭遇电信网络诈骗？光有这条防诈经验可不够。因需排队等待无法进行线上充值，投资心急的杨某按照平台方建议，在线下将投资款交给了陈某、李某，让其帮助进行线上充值，没想到被骗。近日，内蒙古自治区固阳县检察院以涉嫌诈骗罪批捕了陈某、李某。
杨某由于投资亏损，想通过观看短视频平台推荐的股票直播，实现扭亏为盈。
2024年12月18日，一个名为“投资达人”的陌生账号主动私信杨某，二人简单交谈后，“投资达人”承诺可以帮助杨某投资盈利，并推荐了“某财富”App的投资平台。杨某盈利心切，将“投资达人”视为“救命稻草”，点击链接下载了该平台并注册成功，随后按照“投资达人”的引导将部分钱款转入指定账户购买对方推荐的股票，结果发现所购股票持续盈利并能提款。正当杨某认为该平台比较可靠、准备继续投资时，却因平台提示“排队等待”无法充值。
心急如焚的杨某联系“投资达人”咨询，对方告知其“线上转账充值人数多，需排队等待”，提示其可以通过线下支付钱款进行投资。杨某按照对方安排，于2024年12月30日在其居住小区门口将20多万元现金交给了自称是金融从业人员的陈某、李某。
回到家后，杨某看到平台已显示钱款充值成功，以为这次稳赚，直到无法从平台提款时才意识到上当受骗，遂向公安机关报案。固阳县检察院经审查于2025年3月20日依法以涉嫌诈骗罪对陈某、李某作出批准逮捕决定，同时要求公安机关继续对该案所涉投资诈骗平台及其他涉嫌犯罪人员进行追查。
办案检察官表示，“线上投资+线下取钱”是一种新型诈骗手段，诈骗团伙中的“聊手”往往会扮演“投资达人”“投资平台客服”等身份，通过短视频平台、社交平台等与被害人建立联系，之后利用被害人贪利或炒股亏损急于挽回损失的心理，诱导被害人在其指定的软件平台上进行投资，通过小额获利取得被害人信任，待被害人持续追加投资后，再以线上排队为由推荐线下付款投资方式，指派人员到指定地点提取“包裹”（投资款），进而实现诈骗的目的。