检银联动守护群众“钱袋子”_热点

检银联动守护群众“钱袋子”

创始人

2025-03-14 07:17:28

　　“我们组织专班逐条研究整改措施，强化金融监管，依法严格问责，推动检察建议落到实处。”近日，山东省威海市文登区检察院收到辖区某银行落实检察建议的复函，该复函详细说明了全面排查可疑账户监管、反洗钱工作及整改落实情况。

　　2024年4月，文登区检察院在办理一起掩饰、隐瞒犯罪所得案时发现，犯罪嫌疑人孙某编造为农民工发放工资的谎言，随后到银行网点解除银行卡止付、限额。银行网点在未仔细核实孙某行为真实性的情况下，即为其解除止付、限额，致其银行卡内18万余元上游犯罪赃款在短时间内被转移，孙某也因此获刑。

　　案件办结后，检察官实地走访部分银行、金融机构，调查了解银行反洗钱工作流程、违法犯罪可疑账户平台监测等专业问题。结合案情，检察官判断案涉银行可能存在反洗钱审核不严、风险研判及监管不力问题。

　　之后，文登区检察院向该银行制发检察建议，建议其进一步开展自查，通过自查安全隐患、定期排查风险和开展专项整治行动等方式，查找问题根源；优化业务流程，堵塞管理漏洞，并完善风险预警制度，落实银行业“资金链”治理监管主体责任，加强尽职调查，细化可疑账户监管流程，深化检银协作，共筑金融安全防线，提高金融风险预警能力；同时，增强员工金融风险防范意识，定期开展反诈、反洗钱专题教育和警示教育，掌握电信网络诈骗、洗钱犯罪惯用手段，切实避免类似问题再次发生，牢牢守住人民群众的“钱袋子”。

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