央行开出数千万级罚单！
《央行开出数千万级罚单》
央行开出数千万级罚单犹如金融监管领域的一声惊雷。这一举动彰显了央行对金融机构严格监管的决心。一方面，这意味着被处罚的金融机构可能在合规经营方面存在着严重的漏洞，如可能涉及资金管理不善、风险控制不到位或者违反相关金融法规等问题。另一方面，巨额罚单也对整个金融行业起到了警示作用，提醒各金融机构必须时刻遵守规则，加强内部管理，注重风险防范，以维护金融市场的稳定、健康发展，保障广大金融消费者的合法权益。
近日，中国人民银行公布一则数千万元级别的罚单：浙江航天电子信息产业有限公司（以下简称“航天电子”）因8项违法行为，被警告并没收违法所得1596.3万元，罚款2825.3万元，共计罚没约4421.6万元。这也是2024年中国人民银行总行对第三方支付机构开出的首张罚单。
根据公示信息，该机构因违反机构管理规定、违反商户管理规定、违反清算管理规定、违反账户管理规定、未按规定履行客户身份识别义务、未按规定保存客户身份资料和交易记录、未按规定报送可疑交易报告以及“与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户”等违法行为受罚。
央行同时对该机构两名高管予以处罚。时任航天电子商务部总监张某权对上述前四项违法行为负有主要责任，被警告并罚款30万元；时任航天电子总经理助理牟某燕对后四项违法行为负有主要责任，被罚款11.5万元。
浙江航天电子信息产业有限公司是一家持牌第三方支付机构，于2012年6月首次获得《支付业务许可证》，有效期至2027年6月，获许可的业务类型包括预付卡发行与受理（浙江省）、互联网支付（全国）。2021年，跨境支付巨头PingPong通过全资公司上海伊千网络信息技术有限公司间接持有航天电子51%股权，成为其第一大股东。
（来源：中国人民银行网站、金融时报微信）