华安日日鑫货币半年赚82.27亿元 长期超额收益最高近30%
核心财务指标表现亮眼
2026年上半年华安日日鑫货币全品类合计实现净利润82.27亿元，三类份额本期利润与已实现收益完全匹配，符合货币基金摊余成本法核算规则。截至2026年6月末，基金总净资产达1595.74亿元，三类份额净值均稳定维持1.00元，运作全程平稳。
| 份额类别 | 本期利润（万元） | 期末净资产（亿元） | 本期净值收益率 |
|---|---|---|---|
| 华安日日鑫货币A | 82184.72 | 1594.70 | 0.5136% |
| 华安日日鑫货币B | 36.46 | 0.30 | 0.6328% |
| 华安日日鑫货币H | 45.17 | 0.73 | 0.5134% |
长期收益大幅跑赢业绩基准
拉长时间维度来看，该基金长期收益显著优于同期七天通知存款税后利率基准，成立以来超额收益表现尤为突出，长期配置价值凸显。其中A类份额过去5年、7年、10年的超额收益分别达到1.2930%、3.3339%、10.9095%，B类份额对应时段超额收益高达2.5899%、5.2368%、13.9181%。
| 份额类别 | 成立以来累计净值收益率 | 较基准超额收益 |
|---|---|---|
| 华安日日鑫货币A | 42.7502% | 24.3960% |
| 华安日日鑫货币B | 47.4648% | 29.1106% |
| 华安日日鑫货币H | 23.7569% | 10.5266% |
上半年投资运作策略清晰
2026年上半年国内经济呈弱复苏态势，债市收益率整体震荡下行，1年期国债收益率下行22bp，3-5年期中高等级中短期票据收益率下行26-38bp。管理人在保障组合流动性安全的前提下，甄选优质个券，捕捉资金利率冲高窗口配置定存、同业存单、逆回购等品种锁定高收益，同时适时拉长组合平均剩余期限，灵活把握投资机会。截至报告期末，组合平均剩余期限为111天，区间最高值120天、最低值81天，始终严格控制在监管要求的120天上限以内。
上半年业绩实现正回报
报告期内三类份额均实现正收益，其中B类份额凭借费率优势收益表现最优，具体收益与同期业绩基准对比如下：
| 份额类别 | 上半年投资回报 | 同期业绩比较基准 |
|---|---|---|
| 华安日日鑫货币A | 0.5136% | 0.6695% |
| 华安日日鑫货币B | 0.6328% | 0.6695% |
| 华安日日鑫货币H | 0.5134% | 0.6695% |
后市聚焦高收益品种布局
管理人展望后续市场时指出，国内经济将持续复苏，通胀超预期上行风险较低，资金面将维持平稳，债券市场仍存交易性机会。后续操作将重点把握流动性与收益性的平衡，通过锁定高收益同业存款、甄选优质同业存单博取持有收益，进一步优化组合结构，为持有人创造稳定收益。
基金费用支出合规清晰
2026年上半年，基金合计支付管理费1.99亿元，托管费0.80亿元，费用计提严格按照合同约定的年费率执行：管理费按前一日基金资产净值0.25%年费率计提，托管费按0.10%年费率计提，两项费用支出均较2025年同期小幅增长。
| 费用项目 | 本期发生额（万元） | 2025年同期发生额（万元） |
|---|---|---|
| 管理人报酬 | 19905.11 | 19009.66 |
| 托管费 | 7962.04 | 7603.86 |
交易费用规模整体可控
本期基金应付交易费用合计79.65万元，全部为银行间市场交易产生，无交易所市场交易费用，整体交易成本处于合理区间。
债券投资收益贡献突出
上半年基金实现债券投资总收益7.81亿元，其中债券利息收入7.55亿元，买卖债券差价收入2553.65万元，差价收入对应的债券买卖成交总额达962.72亿元，债券投资是基金收益的核心来源。
| 债券投资收益构成 | 本期金额（万元） |
|---|---|
| 债券投资利息收入 | 75516.60 |
| 买卖债券差价收入 | 2553.65 |
| 合计 | 78070.25 |
关联方交易单元交易情况
本期基金仅通过关联方国泰海通证券的交易单元完成全部债券交易，成交金额36.05亿元，占当期债券成交总额的100%，无应支付关联方的佣金。
前十大重仓以同业存单为主
截至2026年6月末，基金前十大重仓品种均为同业存单与政策性金融债，其中第一大重仓券为25民生银行CD288，公允价值36.95亿元，占基金资产净值比例2.32%；同业存单整体投资规模达7681.39亿元，占基金资产净值比例48.14%，是组合最核心的配置品种。
| 序号 | 债券名称 | 公允价值（亿元） | 占基金资产净值比例 |
|---|---|---|---|
| 1 | 25民生银行CD288 | 36.95 | 2.32% |
| 2 | 25进出61 | 34.23 | 2.15% |
| 3 | 26工商银行CD114 | 24.83 | 1.56% |
| 4 | 26广州农村商业银行CD022 | 23.93 | 1.50% |
| 5 | 25中信银行CD366 | 19.96 | 1.25% |
| 6 | 26渤海银行CD076 | 19.94 | 1.25% |
| 7 | 26北京银行CD031 | 19.94 | 1.25% |
| 8 | 26农业银行CD087 | 19.91 | 1.25% |
| 9 | 26徽商银行CD056 | 19.85 | 1.24% |
| 10 | 26农业银行CD116 | 19.82 | 1.24% |
持有人以个人投资者为主
截至报告期末，基金总持有人户数达1840.20万户，整体户均持有份额8671.55份，个人投资者持有份额占比高达99.96%，机构投资者占比仅0.04%，是典型的大众现金管理工具。
| 份额类别 | 持有人户数（万户） | 个人投资者持有占比 | 机构投资者持有占比 |
|---|---|---|---|
| 华安日日鑫货币A | 1840.15 | 99.98% | 0.02% |
| 华安日日鑫货币B | 0.0042 | 66.64% | 33.36% |
| 华安日日鑫货币H | 0.0425 | 64.32% | 35.68% |
从业人员持有份额极低
截至2026年6月末，华安基金全体从业人员合计持有华安日日鑫货币A份额415.12万份，占基金总份额比例不足0.01%，其中基金经理持有份额处于0-10万份区间，合规性符合监管要求。
上半年份额变动整体平稳
2026年上半年，基金总申购规模达7890.46亿元，总赎回规模7901.98亿元，期末总份额较期初小幅缩减11.52亿份，整体规模保持在1595.74亿元的高位运行。
| 份额类别 | 期初总份额（亿份） | 本期总申购（亿份） | 本期总赎回（亿份） | 期末总份额（亿份） |
|---|---|---|---|---|
| 华安日日鑫货币A | 1606.20 | 7877.52 | 7889.02 | 1594.70 |
| 华安日日鑫货币B | 0.30 | 11.35 | 11.35 | 0.30 |
| 华安日日鑫货币H | 0.76 | 1.58 | 1.61 | 0.73 |
券商交易单元布局完善
本期基金合计租用26家证券公司的交易单元开展投资，仅新增中信建投的交易单元，无撤销交易单元的情况，全部债券交易均通过国泰海通证券单元完成，未发生股票交易与对应佣金支出。
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