平安货币ETF2026年中报出炉：总利润3.93亿元 长期收益大幅跑赢基准
核心财务数据表现稳健
报告期内平安货币ETF全份额合计实现本期利润3.93亿元，整体期末资产净值达516.38亿元，各份额收益表现分化但均保持稳健水平，其中平安日鑫A本期利润规模最高，场内货币份额累计净值收益率突破28%。
| 份额类型 | 本期利润（万元） | 期末资产净值（万元） | 本期净值收益率 | 累计净值收益率 |
|---|---|---|---|---|
| 平安日鑫A | 34422.48 | 4290934.42 | 0.6833% | 28.1693% |
| 平安日鑫C | 3763.50 | 677324.73 | 0.5636% | 7.5776% |
| 平安日鑫D | 230.72 | 38184.81 | 0.6784% | 1.3549% |
| 场内货币 | 881.95 | 157402.86 | 0.6834% | 28.1690% |
多份额长期超额收益显著
各份额在不同统计阶段的净值收益率均显著高于同期业绩比较基准，平安日鑫A与场内货币份额成立至今的超额收益均接近14.8个百分点，长期收益增厚能力突出。
| 份额类型 | 统计阶段 | 份额净值收益率 | 业绩比较基准收益率 | 超额收益 |
|---|---|---|---|---|
| 平安日鑫A | 过去6个月 | 0.6833% | 0.6741% | 0.0092% |
| 平安日鑫A | 过去3年 | 5.4938% | 4.1054% | 1.3884% |
| 平安日鑫A | 成立至今 | 28.1693% | 13.3754% | 14.7939% |
| 场内货币 | 过去6个月 | 0.6834% | 0.6741% | 0.0093% |
| 场内货币 | 成立至今 | 28.1690% | 13.3754% | 14.7936% |
上半年投资运作策略清晰
2026年上半年基金以流动性管理为核心，全部选取高信用资质标的开展投资，结合一季度货币市场收益率震荡下行、二季度区间震荡的市场走势，动态调整组合剩余期限、杠杆水平与大类资产配置比例，在严格保障产品安全性、流动性的前提下，稳定维持收益水平，适配市场节奏完成稳健收益兑现。
报告期业绩达标表现亮眼
报告期内平安日鑫A、平安日鑫D、场内货币份额的净值收益率均高于同期七天通知存款税后基准收益率，仅平安日鑫C受费率设置差异影响短期收益略低于基准，长期维度依然实现正向超额收益，整体业绩符合产品运作目标。
后市市场走势展望明确
管理人判断下半年全球制造业景气度上行将支撑外需，国内K型经济结构下新动能贡献逐步提升，旧动能产业仍处于寻底阶段，经济外热内冷局面有望延续。央行将维持合理充裕的流动性环境，货币市场波动区间收窄，整体环境对货币基金较为友好，后续基金将继续坚持稳健操作，做好流动性风险管理，精准捕捉资产配置机会。
基金费用支出随规模合理增长
报告期内基金管理费、托管费支出较上年同期均有所增长，完全匹配基金规模的合理提升，两项费用严格按照基金合同约定的0.15%年管理费、0.05%年托管费标准计提，支出合规透明。
| 费用项目 | 2026年上半年支出（万元） | 2025年上半年支出（万元） |
|---|---|---|
| 基金管理费 | 4383.09 | 4052.78 |
| 基金托管费 | 1461.03 | 1350.93 |
应付交易费用处于极低水平
截至报告期末，基金应付交易费用为18.13万元，全部为银行间市场交易相关费用，整体交易成本控制在极低区间，未产生额外不必要的交易支出。
债券投资收益结构清晰
报告期内基金无任何股票投资相关收益，完全符合货币基金的投资属性，债券投资总收益达2.03亿元，其中利息收入占比接近99%，买卖债券差价收入贡献262.27万元，收益来源稳健安全。
| 债券投资收益构成 | 金额（万元） |
|---|---|
| 债券利息收入 | 20001.06 |
| 买卖债券差价收入 | 262.27 |
| 合计 | 20263.33 |
关联方交易单元交易合规
报告期内基金全部债券交易、债券回购交易均通过关联方国泰海通证券的交易单元完成，其中债券成交金额5.02亿元，债券回购成交金额287.69亿元，未产生关联方佣金支出，交易流程合规高效。
前十大持仓信用资质极高
基金前十大持仓全部为银行同业存单和政策性金融债，持仓高度分散，单只债券占基金资产净值比例最高仅1.92%，整体风险敞口极低，底层资产安全性拉满。
| 序号 | 债券名称 | 公允价值（万元） | 占基金资产净值比例 |
|---|---|---|---|
| 1 | 26建设银行CD157 | 99317.87 | 1.92% |
| 2 | 26江苏银行CD028 | 79552.26 | 1.54% |
| 3 | 26中国银行CD021 | 79454.30 | 1.54% |
| 4 | 26工商银行CD114 | 79450.94 | 1.54% |
| 5 | 26中国银行CD029 | 79134.70 | 1.53% |
| 6 | 26江苏银行CD078 | 79036.71 | 1.53% |
| 7 | 25农发31 | 69839.50 | 1.35% |
| 8 | 26广发银行CD050 | 59549.63 | 1.15% |
| 9 | 26中国银行CD006 | 59547.08 | 1.15% |
| 10 | 16国开13 | 50378.19 | 0.98% |
持有人结构分布稳定
截至报告期末基金总持有人户数达146.62万户，总份额500.80亿份，机构投资者整体持有占比75.11%，个人投资者持有占比24.89%，全市场户均持有份额3.42万份，不同份额的持有人结构特征清晰，整体结构长期保持稳定。
| 份额类型 | 持有人户数（户） | 机构持有占比 | 个人持有占比 |
|---|---|---|---|
| 平安日鑫A | 921799 | 87.41% | 12.59% |
| 平安日鑫C | 533337 | 1.49% | 98.51% |
| 平安日鑫D | 31127 | 0.07% | 99.93% |
| 场内货币 | 2567 | 37.25% | 62.75% |
| 合计 | 1466197 | 75.11% | 24.89% |
从业人员持有占比极低
基金管理人全体从业人员合计持有本基金125.53万份，仅占基金总份额比例0.0025%，其中高级管理人员、投研部门负责人持有份额区间为10-50万份，基金经理未持有本基金份额，不存在利益关联风险。
开放式份额变动整体平稳
报告期内基金总申购金额2115.78亿元，总赎回金额2195.91亿元，期末总份额较期初小幅下降，全周期申赎流动平稳，未出现大额异常赎回情况，运作稳定性极强。
| 份额类型 | 期初份额（亿份） | 本期总申购份额（亿份） | 本期总赎回份额（亿份） | 期末份额（亿份） |
|---|---|---|---|---|
| 平安日鑫A | 517.62 | 1817.72 | 1906.25 | 429.09 |
| 平安日鑫C | 65.65 | 279.87 | 277.79 | 67.73 |
| 平安日鑫D | 1.19 | 13.52 | 10.90 | 3.82 |
| 场内货币 | 1.20 | 0.47 | 0.10 | 1.57 |
券商交易单元使用合规高效
基金仅租用国泰海通证券2个交易单元开展证券投资，无股票交易业务，全部债券交易、债券回购交易均通过该交易单元完成，交易路径清晰合规，交易效率得到充分保障。
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