海融科技现金管理动态：5000万自有资金产品到期获利12万元 新增1.8亿结构性存款投资
上海海融食品科技股份有限公司（证券代码：300915，简称"海融科技"）今日发布公告，披露公司近期闲置资金管理的最新进展。公告显示，公司一笔5000万元的自有资金结构性存款产品已到期赎回，实现实际收益12.05万元；同时公司使用闲置募集资金及自有资金新增投资1.8亿元购买保本浮动收益型结构性存款产品。
自有资金产品到期赎回情况
公告披露，公司于2026年3月23日认购的中国农业银行"汇利丰"2026年第5352期对公定制人民币结构性存款产品已按期赎回。该产品为保本浮动收益型，投资金额5000万元，起息日为2026年3月23日，到期日为2026年5月6日，预期年化收益率区间为0.70%-2.00%，实际获得收益120,547.95元。
| 认购方 | 签约对方 | 产品名称 | 产品类型 | 理财产品金额(万元) | 起息日 | 到期日 | 预期年化收益率 | 资金来源 | 实际收益(元) |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 公司 | 中国农业银行股份有限公司 | "汇利丰" 2026 年第 5352 期对公定制人民币结构性存款产品 | 保本浮动收益型 | 5,000 | 2026/3/23 | 2026/5/6 | 0.70%-2.00% | 自有资金 | 120,547.95 |
新增现金管理投资情况
在赎回上述产品的同时，海融科技利用闲置募集资金和自有资金进行了新的现金管理投资，合计金额1.8亿元，具体情况如下：
| 认购方 | 签约对方 | 产品名称 | 产品类型 | 理财产品金额(万元) | 起息日 | 到期日 | 预期年化收益率 | 资金来源 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 公司 | 江苏银行股份有限公司 | 对公人民币结构性存款 2026 年第 40 期 90 天 Q 款 | 保本浮动收益型 | 5,000 | 2026/4/30 | 2026/7/29 | 1.2% 或 2.82% | 自有资金 |
| 公司 | 江苏银行股份有限公司 | 对公人民币结构性存款 2026 年第 18 期 3 个月 X 款 | 保本浮动收益型 | 5,000 | 2026/4/29 | 2026/7/29 | 1.2% 或 2.82% | 自有资金 |
| 公司 | 上海浦东发展银行股份有限公司奉贤支行 | 利多多公司稳利 26JG7260 期(三层看涨)人民币对公结构性存款 | 保本浮动收益型 | 8,000 | 2026/5/6 | 2026/6/5 | 0.7% 或 1.8% 或 2% | 募集资金 |
风险控制与资金管理策略
公告强调，公司进行现金管理的闲置募集资金拟投资的产品均为保本型理财产品，包括结构性存款、协定存款、通知存款、定期存款、保本型理财及国债逆回购品种等，具有投资风险低、本金安全度高的特点。公司已建立严格的风险控制措施，包括：
- 严格筛选投资对象，选择信誉好、规模大、有能力保障资金安全的金融机构产品
- 财务部实时跟踪理财产品投向及项目进展，及时识别并控制风险
- 内审部门对理财资金使用与保管情况进行日常监督和定期审计
- 董事会审计委员会及独立董事对资金使用情况进行监督检查
资金使用情况与授权额度
根据公告，海融科技于2025年5月15日召开的2024年年度股东会审议通过相关议案，同意公司使用不超过40,000万元的闲置募集资金及不超过70,000万元的闲置自有资金进行现金管理，投资期限为自股东会审议通过后一年。
截至本公告披露日，公司使用闲置募集资金进行现金管理的未到期余额为15,000万元，使用闲置自有资金进行现金管理的未到期余额为15,000万元，均未超过股东会授权额度。
对公司经营的影响
公司表示，在确保不影响正常经营、募投项目建设及募集资金正常使用计划的前提下，使用闲置资金进行现金管理，有利于提高资金使用效率，获得一定的投资收益，符合公司及全体股东的利益。本次现金管理不会影响公司主营业务的正常开展及募集资金投资项目的正常进行。
公告同时披露了过去十二个月内公司使用闲置募集资金及自有资金进行现金管理的详细情况，显示公司在此期间共进行了48笔结构性存款投资，其中多数已到期赎回，目前仍有5笔未到期产品。
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