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新华财经上海3月29日电（记者 魏雨田）浦江潮涌，财智汇聚。3月28日，2026北外滩财富与文化论坛资产管理专题论坛在上海世界会客厅顺利举办。多位行业协会领导、金融机构高管、科技领域专家等嘉宾，聚焦居民财富管理转型、全球资产配置、AI技术赋能投顾等热点议题，共商资管行业高质量发展路径，为上海全球资产管理中心建设注入强劲动力。

财富管理迈向全周期、多元化、普惠化新阶段

当前，我国经济迈入高质量发展阶段，居民财富持续积累，财富管理需求迎来深刻结构性变革，行业正从产品销售导向，转向客户财富配置服务导向，踏上转型升级的关键路口。上海资产管理协会会长贾飙在致辞中表示，居民财富管理迅速发展并经历深刻变革，急需全新理念引领，行业核心要从“卖产品”转向“服务投资者财富配置”，这既是行业转型升级的内在要求，也是践行金融政治性、人民性的应有之义。

论坛现场，上海资产管理协会S基金专业委员会正式揭牌。S基金作为私募股权二级市场的核心工具，是畅通科技、产业、金融良性循环的关键一环。上海资产管理协会荣誉会长李文指出，S基金能够构建流动性机制，破解私募股权行业退出难、周期长的痛点，盘活存量资产、导入增量资本；同时依托数字化技术实现精准估值、科学定价，强化价值发现能力。

面对市场环境变化与居民需求升级，财富管理行业不断拓展服务边界，深耕全生命周期服务。上海资产管理协会副会长、上海国际信托副总经理陈兵表示，当下低利率环境、科技迭代、地缘政治波动等因素叠加，居民财富管理焦虑加剧，财富目标从追求高速增长，转向安全保值、稳健增值与代际传承的平衡。信托凭借财产独立、风险隔离、受托尽责、综合服务三大独特优势，成为财富管理的重要载体。

随着金融开放持续深化，全球资产配置成为财富管理的重要趋势。业内专家一致认为，国内高储蓄率、传统资产吸纳能力减弱，推动资金走向全球配置成为长期方向。上海资产管理协会副会长、中金公司董事总经理张一鸣表示，全球资产配置并非短期战术选择，而是适配国内高储蓄现状、对接全球资本需求的长期趋势，既要把握新兴市场与“一带一路”沿线国家的投资机遇，也要严控地缘政治、流动性波动等风险，坚持安全性、流动性优先，构建多元化、分层化的投资组合。同时，依托中国资本市场，赋能海外优质企业发展，实现双向开放、互利共赢。

在长期主义成为行业共识的背景下，财富规划更注重跨周期、全场景布局。汇丰保险经纪财富规划和基金业务负责人范海健提到，当前高净值人群对财富传承意愿强烈，但普遍存在“想得多、做得少”的问题，市场波动、风险担忧成为推动规划落地的核心动因。通过保险与全球资产配置工具结合，打造稳健的财富管理方案，可以破解客户焦虑，实现财富的长久守护与代际延续。

AI重塑投顾范式，开启普惠金融新时代

人工智能技术的飞速发展，正深刻改写财富管理行业的服务模式，智能投顾从概念走向落地，从辅助工具升级为核心驱动力，破解传统投顾产能不足、覆盖有限、服务不均等难题，推动行业进入智能化、个性化、高效率的全新阶段。

国泰海通证券首席信息官俞枫表示，财富管理行业迎来增量拓展与结构变革双重机遇，普通投资者的专业投顾需求愈发迫切，传统人工投顾难以覆盖海量客群，AI技术成为破局关键。大模型与智能体技术的成熟，让智能投顾实现从千人一面到千人千策的跨越，既能提升服务效率，又能扩大服务覆盖面，让专业财富管理惠及大众。行业要依托大小模型协同，打造分层次、差异化的数字化财富管理模式，兼顾大众客户普惠服务、中产客户个性化服务、高净值客户专属服务，实现全方位覆盖。

易方达财富管理基金销售有限公司董事长陈彤认为，投资顾问的核心价值，不仅在于优化投资组合，更在于纠正投资者行为偏差，提升客户实际收益。智能投顾是将AI技术深度融入投研、投资、运营、客服、合规全流程，赋能投顾人员提升服务质量。相较于传统投顾，AI能高效处理海量基金数据、完成组合调仓、合规质检、客户陪伴等工作，大幅降低运营成本，弥补人力短板，让投顾专注于更有价值的客户服务与资产配置工作。

共筑高质量资管生态圈，助力上海金融中心建设

2026年作为“十五五”规划开局之年，也是上海国际金融中心与全球资产管理中心建设的关键之年，资产管理行业肩负着连接资本与实体经济、满足居民财富管理需求的重要使命。本次论坛凝聚行业共识，明确发展方向，既坚守金融本源，深耕财富管理主业，又拥抱科技创新，加速数字化转型，同时强化行业协同，完善产业生态，推动行业从规模扩张向质量跃升转变。

贾飙表示，资管行业要强化能力体系建设，以智能投顾为核心技术方向，精准刻画客户需求、科学构建投资组合、高效开展投教陪伴；同时立足上海国际金融中心定位，推动全球资产管理中心与财富管理中心协同联动，汇聚长期资金，提升全球资源配置能力；更要打通居民财富需求与科技创新投资通道，助力新质生产力发展，实现金融与实体经济良性互动。

贾飙提出，上海在创建资产管理与财富管理新理念、发展数智新技术应用中，要努力成为具全球资产管理中心城市影响力、竞争力的功能及资源集聚高地。上海资产管理协会作为行业协会、专业协会，在资产管理与财富管理发展及再造“数智协会”中大有可为。

在人民币国际化进程加速的背景下，上海正全力打造全球人民币资产配置中心。上海资产管理协会副会长、渣打银行（中国）有限公司副行长李峰表示，人民币资产凭借低相关性、稳定性强的优势，正从新兴市场资产向全球核心避险资产转型。未来要强化人民币全球定价功能，推动金融制度型开放，构建离岸在岸联动生态，外资银行将发挥全球连接器作用，助力人民币资产走向世界，成为全球资产配置的核心选项。

上海资产管理协会监事长潘莉华表示，本次论坛用“生态、拓展、重塑”三个关键词概括核心成果。生态上，S基金专委会成立，进一步完善行业协同机制，畅通资本循环；拓展上，财富管理理念不断深化，服务边界、研究视野、时间维度全面延伸；重塑上，AI技术全面赋能投顾服务，革新行业形态。同时，行业在拥抱科技的同时，必须坚守风控底线，恪守信义责任，确保合规经营，让智能投顾真正成为投资者信赖的伙伴。

编辑：谈瑞