2025年11月26日，中国人民银行公布对华夏银行股份有限公司（下称“华夏银行”）及9名相关责任人的行政处罚决定书，直指该行在账户管理、清算业务、反洗钱等多领域存在违规行为。华夏银行被处以警告、没收违法所得15.456791万元，并处罚款1365.5万元，罚没款项合计1380.956791万元（约1380.96万元）；9名涉事责任人分别被处以1万元至13万元不等罚款，相关处罚信息公示期限均为五年。

多项业务领域违规，涉10类违法行为

根据中国人民银行出具的《行政处罚决定书》（银罚决字〔2025〕75号），华夏银行此次涉及的违法行为达10项之多，覆盖账户与清算管理、支付收单、货币流通、信用信息及反洗钱等核心业务领域。具体包括：违反账户管理规定、违反清算管理规定、违反收单业务管理规定、违反反假货币业务管理规定、违反人民币流通管理规定、违反信用信息采集与管理规定，以及未按规定履行客户身份识别义务、未按规定保存客户身份资料和交易记录、未按规定报送大额交易报告或可疑交易报告、与身份不明客户进行交易等。

9名责任人被追责，个人罚款最高13万元

除对华夏银行的机构处罚外，中国人民银行同时对该行9名直接负责的主管人员和其他直接责任人员作出行政处罚，涉及运营管理部、个人业务部、信用卡中心、信息科技部、法律合规部等关键部门。其中，华夏银行个人业务部的肖某因对“违反收单业务管理规定”负有责任，被处以13万元罚款，为此次个人处罚中的最高金额；信用卡中心的江某则因“违反信用信息采集与管理规定”被罚款1万元，为最低金额。

监管持续强化，银行业合规压力不减

此次处罚是中国人民银行加强金融监管、压实金融机构主体责任的又一体现。近年来，监管部门对银行业在账户管理、反洗钱、消费者权益保护等领域的违规行为保持“零容忍”态度，多家银行因类似问题收到罚单。分析人士指出，华夏银行此次涉及的违规行为涵盖业务全流程，反映出其在内部控制、合规管理及风险防控等方面仍需进一步加强，后续需针对薄弱环节落实整改，以满足监管要求。

本次行政处罚决定书的作出日期为2025年11月26日，根据规定，相关信息将公示五年。

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