中元股份（300018）拟斥资5亿元闲置自有资金开展现金管理 聚焦低风险稳健型产品
武汉中元华电科技股份有限公司（以下简称“中元股份”或“公司”，证券代码：300018）于2025年12月1日披露公告称，公司及控股子公司计划使用不超过5亿元闲置自有资金进行现金管理，投资品种限定为低风险、稳健型产品，额度可循环滚动使用，期限自2026年1月1日起至2026年12月31日止。此举旨在提升资金使用效率，为公司及股东创造更多投资回报。
现金管理方案核心要点
根据公告，本次现金管理的资金来源为公司及控股子公司闲置自有资金，总额度不超过50,000.00万元（含），在上述额度内可循环使用。投资期限与额度有效期一致，即2026年全年。投资品种将严格限定为低风险、稳健型产品，不得用于证券投资，亦不得购买以股票及其衍生品、无担保债券为投资标的的理财产品，以确保资金安全性。
决策授权方面，公司董事会已批准由董事长行使该项投资决策权，具体购买事宜由财务中心负责执行。
风险控制与收益平衡
公告明确提示，尽管投资产品经过严格筛选，仍可能面临市场波动、政策调整、流动性不足等风险，实际收益存在不确定性。为此，公司制定了多重风险控制措施： - 动态跟踪机制：财务中心将实时分析产品投向及项目进展，发现风险因素及时处置； - 内部监督体系：审计部负责日常监督及不定期审计，独立董事、审计委员会有权检查资金使用情况，必要时可聘请专业机构审计； - 信息披露义务：公司将严格按照深交所规定及时披露相关信息。
公司表示，本次现金管理是在确保日常经营资金需求及资金安全的前提下实施，预计将提升闲置资金收益水平，对公司整体业绩产生积极影响。
审批程序与历史操作
该议案已通过公司第六届董事会第十六次（临时）会议及第六届董事会审计委员会2025年第七次会议审议，无需提交股东大会审议。
回溯公告日前12个月，公司及子公司已开展多项现金管理业务，主要通过中国光大银行、中国建设银行等金融机构购买结构性存款产品，累计投资金额超千万元，实际收益合计超400万元。具体明细如下：
| 购买主体 | 签约方 | 产品名称 | 金额(万元) | 产品收益类型 | 起息日 | 到期日 | 预期年化收益率 | 是否赎回 | 实际收益(万元) |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 江苏世轩 | 中国光大银行股份有限公司 | 2024年挂钩汇率对公结构性存款定制第十期产品460 | 2,000.00 | 保本浮动收益 | 2024/10/31 | 2024/12/31 | 1%-2.2% | 是 | 7.00 |
| 江苏世轩 | 中国光大银行股份有限公司 | 2024年挂钩汇率对公结构性存款定制第十二期产品671 | 2,500.00 | 保本浮动收益 | 2024/12/31 | 2025/3/31 | 1.3%-2.3% | 是 | 13.75 |
| 江苏世轩 | 中国光大银行股份有限公司 | 2025年挂钩汇率对公结构性存款定制第三期产品815 | 2,500.00 | 保本浮动收益 | 2025/4/1 | 2025/6/30 | 1%-2.2% | 是 | 12.98 |
| 江苏世轩 | 中国光大银行股份有限公司 | 2025年挂钩汇率对公结构性存款定制第十期产品32 | 2,600.00 | 保本浮动收益 | 2025/7/1 | 2025/9/30 | 0.75%-2% | 是 | 12.86 |
| 江苏世轩 | 中国光大银行股份有限公司 | 2025年挂钩汇率对公结构性存款定制第六期产品703 | 3,000.00 | 保本浮动收益 | 2025/10/10 | 2025/12/31 | 0.75%-1.7% | 否 | - |
| 公司 | 中国光大银行股份有限公司 | 2024年挂钩汇率对公结构性存款定制第九期产品144 | 3,000.00 | 保本浮动收益型 | 2024/9/9 | 2024/12/9 | 1.5%-2.25% | 是 | 16.13 |
| 公司 | 中国光大银行股份有限公司 | 2024年挂钩汇率对公结构性存款定制第十期产品20 | 28,600.00 | 保本浮动收益型 | 2024/10/9 | 2025/1/9 | 1.5%-2.3% | 是 | 164.45 |
| 公司 | 中国建设银行武汉光谷自贸区分行 | 中国建设银行武汉中元华电科技股份有限公司单位结构性存款2024年第2期 | 5,000.00 | 保本浮动收益型 | 2024/12/21 | 2025/4/16 | 1.15%-2.4% | 是 | 40.91 |
| 公司 | 中国光大银行股份有限公司 | 2024年挂钩汇率对公结构性存款定制第十期产品496 | 7,400.00 | 保本浮动收益型 | 2024/12/7 | 2025/2/31 | 1.3%-2.15% | 是 | 40.87 |
| 公司 | 中国光大银行股份有限公司 | 2025年挂钩汇率对公结构性存款定制第一期产品273 | 28,900.00 | 保本浮动收益型 | 2025/1/9 | 2025/4/9 | 1.3%-2.3% | 是 | 158.95 |
| 公司 | 中国光大银行股份有限公司 | 2025年挂钩汇率对公结构性存款定制第二期产品35 | 7,400.00 | 保本浮动收益型 | 2025/2/7 | 2025/5/7 | 1.3%-2.13% | 是 | 37.56 |
| 公司 | 中国光大银行股份有限公司 | 2025年挂钩汇率对公结构性存款定制第二期产品463 | 1,000.00 | 保本浮动收益型 | 2025/2/28 | 2025/5/28 | 1.3%-2.13% | 是 | 5.08 |
| 公司 | 中国光大银行股份有限公司 | 2025年挂钩汇率对公结构性存款定制第四期产品162 | 19,000.00 | 保本浮动收益型 | 2025/4/9 | 2025/7/9 | 1.3%-2.14% | 是 | 96.90 |
| 公司 | 中国光大银行股份有限公司 | 2025年挂钩汇率对公结构性存款定制第五期产品17 | 7,400.00 | 保本浮动收益型 | 2025/5/7 | 2025/8/7 | 1.3%-2.14% | 是 | 37.74 |
| 公司 | 中国光大银行股份有限公司 | 2025年挂钩汇率对公结构性存款定制第七期产品155 | 19,000.00 | 保本浮动收益型 | 2025/7/9 | 2025/10/9 | 1%-1.95% | 是 | 92.63 |
| 公司 | 中国光大银行股份有限公司 | 2025年挂钩汇率对公结构性存款定制第八期产品87 | 7,500.00 | 保本浮动收益型 | 2025/8/7 | 2025/11/7 | 1%-1.75% | 是 | 32.81 |
| 公司 | 中国光大银行股份有限公司 | 2025年挂钩汇率对公结构性存款定制第十期产品32 | 20,200.00 | 保本浮动收益型 | 2025/10/10 | 2025/12/31 | 0.75%-1.7% | 否 | - |
| 公司 | 中国光大银行股份有限公司 | 2025年挂钩汇率对公结构性存款定制第十一期产品69 | 7,500.00 | 保本浮动收益型 | 2025/11/7 | 2026/2/1 | 1%-1.7% | 否 | - |
| 设备公司 | 中国光大银行股份有限公司 | 2025年挂钩汇率对公结构性存款定制第五期产品114 | 2,000.00 | 保本浮动收益型 | 2025/5/9 | 2025/8/9 | 1.3%-2.14% | 是 | 10.20 |
| 设备公司 | 中国光大银行股份有限公司 | 2025年挂钩汇率对公结构性存款定制第八期产品131 | 1,000.00 | 保本浮动收益型 | 2025/8/11 | 2025/11/11 | 1%-1.75% | 是 | 4.38 |
| 设备公司 | 中国光大银行股份有限公司 | 2025年挂钩汇率对公结构性存款定制第十一期产品107 | 1,000.00 | 保本浮动收益型 | 2025/11/11 | 2026/2/11 | 1%-1.7% | 否 | - |
（注：“-”表示产品未到期或数据未披露）
本次公告的备查文件包括董事会决议及审计委员会决议等。市场分析认为，中元股份此举有助于优化资金配置，在当前市场环境下，低风险现金管理策略或将成为上市公司提升闲置资金收益的重要选择。
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