在2025年第2季度，建信鑫益90天持有期债券型证券投资基金的份额总额与收益情况出现较为明显的变化。本季度报告揭示了基金在该阶段的运作状况、投资策略以及业绩表现，为投资者提供了重要的决策参考。

主要财务指标：收益与资产净值双增长

各指标表现差异明显

建信鑫益90天持有期债券分为A、C两类份额，在2025年第2季度主要财务指标呈现出一定特点。从收益情况看，A类本期已实现收益806,939.65元，本期利润1,322,965.62元；C类本期已实现收益1,428,404.29元，本期利润2,419,779.13元 。加权平均基金份额本期利润A类为0.0105，C类为0.0100。期末基金资产净值A类达104,204,872.55元，C类为208,886,015.10元，期末基金份额净值A类是1.0241元，C类为1.0223元。

基金净值表现：与业绩比较基准有差距

净值增长率与基准收益率对比

建信鑫益90天持有期债券A和C在不同阶段的净值增长率与业绩比较基准收益率存在差异。过去三个月，A类净值增长率为1.00%，业绩比较基准收益率1.06%；C类净值增长率0.96%，业绩比较基准收益率同样为1.06%。过去六个月，A类净值增长率1.16%，C类1.07%，而业绩比较基准收益率均为 -0.14%。自基金合同生效起至今，A类净值增长率2.41%，C类2.23%，业绩比较基准收益率为1.92%。

投资策略与运作：适应经济环境调整配置

依据宏观形势调整资产配置

2025年二季度，虽受关税冲击影响，但经济运行整体平稳向好。制造业采购经理指数（PMI）虽低于荣枯线但连续环比回升。需求端，固定资产投资增速下降，消费同比增速上行，进出口有不同表现。生产端，规模以上工业增加值同比增长。资金面偏宽松，央行货币政策稳健偏积极。债券市场收益率总体快速下行后低位震荡。本基金根据组合负债波动情况，均衡配置高票息信用债和中长期利率债类资产。

基金业绩表现：略逊于业绩比较基准

A、C份额业绩相近

本报告期内，建信鑫益90天持有期债券A净值增长率1.00%，波动率0.04%，业绩比较基准收益率1.06%，波动率0.10%；C净值增长率0.96%，波动率0.04%，业绩比较基准收益率1.06%，波动率0.10%。A、C份额业绩表现相近，且均略低于业绩比较基准收益率。

基金资产组合：债券占比超九成

债券主导资产配置

报告期末，基金总资产399,292,945.07元，其中债券价值393,081,836.11元，占基金总资产的比例达98.44%。银行存款和结算备付金合计869,144.48元，占比0.22%，其他资产5,341,964.48元，占比1.34% 。债券投资在基金资产组合中占据绝对主导地位。

债券投资组合：中期票据占比最大

各类债券配置情况

从债券品种分类看，国家债券公允价值24,983,715.47元，占基金资产净值比例7.98%；金融债券87,916,749.59元，占比28.08%，其中政策性金融债31,169,263.01元，占比9.96%；企业短期融资券48,776,117.47元，占比15.58%；中期票据231,405,253.58元，占比73.91%。中期票据在债券投资中占比最大。

开放式基金份额变动：A、C类份额赎回量较大

份额总额下降明显

建信鑫益90天持有期债券A报告期期初基金份额总额150,113,564.60份，期间总申购份额704,597.87份，总赎回份额49,069,199.28份，期末份额总额101,748,963.19份。C类期初份额总额289,757,569.16份，期间总申购份额2,140,689.03份，总赎回份额87,560,158.04份，期末份额总额204,338,100.15份。A、C两类份额均出现较大规模赎回，导致基金总份额下降。

综合来看，建信鑫益90天持有期债券在2025年第2季度，虽在收益和资产净值上有所增长，但净值表现略逊于业绩比较基准，且面临较大规模的份额赎回。投资者在关注基金收益的同时，需留意市场波动以及基金份额变动对未来业绩可能产生的影响。

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