2025年7月，华宝证券基金投顾业务规模突破50亿元，标志着其在财富管理领域的深耕迈上新台阶，也彰显了其在普惠金融领域的扎实成果。

基金投顾是华宝证券财富管理业务高质量发展的重要抓手，也是其践行金融普惠、服务居民财富增长的生动实践。华宝证券始终以客户利益为核心，通过优化产品矩阵、升级用户体验、深化投资者教育，切实履行“金融为民”的使命。

基金投顾：普惠金融的关键实践路径

随着中国经济迈向高质量发展新阶段，普惠金融的重要性日益凸显。基金投顾以投资者需求为导向，在降低投资门槛、优化资产配置、引导长期投资等方面展现出独特价值，是践行普惠金融的重要载体。

2025年《关于资本市场做好金融“五篇大文章”的实施意见》明确提出，要完善投资顾问制度，推动公募基金投顾业务由试点转为常规。华宝证券凭借敏锐的洞察力，2023年起，重点发力基金投顾业务，通过科学的资产配置、动态调整以及专业的投顾服务，帮助客户实现财富保值增值，助力财富管理行业向普惠化、专业化转型。

截至2025年7月，其基金投顾保有规模突破50亿元，签约客户超15万人，其中90%以上为资产10万元以下的中小投资者，展现出强大的普惠覆盖力。客户平均持有周期达460天，组合复投率稳定在60%左右，客户信任持续沉淀。

创新驱动发展：双奖加冕 彰显行业影响力

2025年6月19日与20日，华宝证券分别斩获中国证券报和财联社颁发的“基金投顾卓越回报”金牛奖和“最佳基金投顾”华尊奖。双奖加冕，充分体现了其基金投顾业务模式与服务质量的卓越表现。

华宝证券基金投顾以“买方视角”为核心，不断推动科技赋能与模式创新，构建起差异化竞争优势。围绕“策略矩阵+标准组合+运营制胜”的发展思路，华宝证券打造覆盖现金、债券、红利、QDII及另类资产的多元组合体系，满足投资者在不同市场环境下的多层次需求。

在组合构建上，华宝证券创新采用指数基金作为核心底层标的，提升组合透明度与可理解度。2024年首创的“策略工厂”模式，围绕“低风险稳健型”“生息收益型”“成长回报型”等核心场景，实现策略输出与客户需求的精准匹配，打造更加灵活、高效的投资解决方案。

通过“智能普惠”与“深度陪伴”的融合模式，华宝证券有效降低专业理财门槛，产品线丰富多元，最低起投门槛仅数百元，真正实现“好理财，人人可享”；同时，公司构建投前、投中、投后全周期陪伴体系：投资者既可通过智能化工具实时追踪账户动态，还能借助专属顾问、在线课堂及互动社群获取持续指导。尤其在市场震荡期，及时的“心理按摩”与策略解读帮助客户克服短期焦虑，坚定长期主义。

深耕投教与陪伴：构建全生命周期金融素养提升体系

华宝证券始终认为，投资者教育是实现普惠金融的坚实基石。基金投顾强调“客户导向”，除了在产品和投研方面持续发力，华宝证券通过线上线下融合，积极打造投教、运营、策略协同联动的内容矩阵，切实提升客户的专业认知与理财体验。

在线下，华宝证券积极开展“四走进”专项行动，2024年共举办109场金融知识普及与反诈宣传活动，覆盖人群超过1.3万人次。其中包括走进校园，与上海财经大学等高校合作，将理性投资理念融入高校教育体系；走进社区，聚焦老年群体，开展养老诈骗防范讲座，增强其风险识别能力。

在线上，华宝证券打造“华宝证券投教基地”新媒体平台，全年发布图文与视频内容超过500篇，累计阅读量近30万人次。品牌栏目《资管小圆桌》邀请行业专家解读市场热点，单期观看量突破5万人次，广受投资者关注。

此外，华宝证券连续两年开展特色品牌活动“防非健康跑”，覆盖全国31个省市自治区，参与人数达3万人，关注人数超20万，在普及风险防范意识的同时，彰显央企社会责任。

未来，华宝证券将持续深化投顾服务模式，优化场景化投顾工具，以更具温度与专业度的服务，引导居民财富理性、有序地流入资本市场。公司将在普惠金融的道路上持续深耕，为实现共同富裕夯实金融基础，助力每一位投资者开启财富管理新篇章。