保险业严监管态势仍在持续。

金融监管总局日前披露的行政处罚信息显示，太平资产管理有限公司（下称“太平资产”）因部分高管人员未经任职资格核准实际履职、向监管部门报送关联方信息档案不完整、保险资金投资非受托人自主管理信托产品等违法违规行为，被处罚款678万元。

与此同时，曹琦、李宏、徐钢、林剑锋、陈沫、王向阳、邓先虎、李冠莹、徐伟文、乞宁、李光耀等责任人员被警告并罚款共计76万元。

记者从太平资产官网了解到，李冠莹目前担任太平资产副总经理（主持工作）、财务负责人，主持公司全面工作；徐伟文现任太平资产办公室/党委办公室/董事会办公室总经理；徐钢现任太平资产副总经理，分管传统投资相关工作；林剑锋现任太平资产助理总经理，分管市场、股权类投资、另类投资相关工作。

针对上述处罚，太平资产发布公告称，2021年5月至7月，原银保监会对公司开展风险管理及内控有效性现场检查，指出公司在2015年至2021年期间存在部分高管人员未经任职资格核准实际履职、向监管部门报送关联方信息档案不完整、保险资金投资非受托人自主管理信托产品等问题。

太平资产表示，上述行为均发生在2021年之前。针对前述事项，公司高度重视，在监管检查发现问题的第一时间，立行立改，并已完成整改。本次行政处罚不会对公司经营造成重大影响。

公开资料显示，太平资产成立于2006年9月，是中国太平保险集团旗下专业资产管理机构，是国内首批成立的9家保险资产管理公司之一。2024年，太平资产实现营业收入18.51亿元，同比增长6.67%；实现净利润9.32亿元，同比下降4.36%。

需要注意的是，近段时间以来，保险资管公司频收大额罚单。6月11日，交银保险资产管理有限公司（下称“交银保险资管”）发布公告称，公司因存在让渡主动管理职责、投资非受托人自主管理信托产品、债投计划资金未按约定用途使用、债投计划信用评级机构不符合监管要求、利用受托管理资产为第三方牟取利益、投资信用增级安排不合规的信托计划、关联方名单与实际不符等违规行为，被金融监管总局罚款115万元；相关当事人被给予警告、处罚款合计11万元。

稍早之前，6月6日，华夏久盈资产管理有限责任公司（下称“华夏久盈资产”）25名责任人员被金融监管总局警告并罚款共计266万元，涉及的违法违规行为包括关联方报告中存在虚假记载和重大遗漏、协助其他机构违规大幅虚增偿付能力、违规运用资金造成重大损失等。其中，5人遭终身禁止进入保险业，1人禁止进入保险业15年，1人被禁止进入保险业5年，4人被禁止进入保险业1年。

北京排排网保险代理有限公司总经理杨帆在接受《国际金融报》记者采访时指出，对于保险公司来说，合规管理不能仅仅依赖于从业人员的自我约束，还需要从多个层面入手，构建一个全方位的内部管理体系。

他分析称，首先，要加强公司治理，确保董事会对合规工作的高度重视，并将合规责任明确到每一位高管；其次，需要完善内控制度，建立一套行之有效的合规流程和监督机制，确保业务操作的规范性；同时，还要加大对合规培训的投入，提高全体员工的合规意识和能力。此外，利用科技手段，比如大数据和人工智能，来提升风险监测和预警的效率，也是保险公司加强内部管理的重要方向。

“总之，只有形成全员参与的合规文化，并将合规要求融入日常经营的每一个环节，才能真正做到防患于未然。”杨帆说。