又有保险资管收百万罚单
创始人
2025-07-07 20:21:09
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保险业严监管态势仍在持续。

金融监管总局日前披露的行政处罚信息显示,太平资产管理有限公司(下称“太平资产”)因部分高管人员未经任职资格核准实际履职、向监管部门报送关联方信息档案不完整、保险资金投资非受托人自主管理信托产品等违法违规行为,被处罚款678万元。

与此同时,曹琦、李宏、徐钢、林剑锋、陈沫、王向阳、邓先虎、李冠莹、徐伟文、乞宁、李光耀等责任人员被警告并罚款共计76万元。

记者从太平资产官网了解到,李冠莹目前担任太平资产副总经理(主持工作)、财务负责人,主持公司全面工作;徐伟文现任太平资产办公室/党委办公室/董事会办公室总经理;徐钢现任太平资产副总经理,分管传统投资相关工作;林剑锋现任太平资产助理总经理,分管市场、股权类投资、另类投资相关工作。

针对上述处罚,太平资产发布公告称,2021年5月至7月,原银保监会对公司开展风险管理及内控有效性现场检查,指出公司在2015年至2021年期间存在部分高管人员未经任职资格核准实际履职、向监管部门报送关联方信息档案不完整、保险资金投资非受托人自主管理信托产品等问题。

太平资产表示,上述行为均发生在2021年之前。针对前述事项,公司高度重视,在监管检查发现问题的第一时间,立行立改,并已完成整改。本次行政处罚不会对公司经营造成重大影响。

公开资料显示,太平资产成立于2006年9月,是中国太平保险集团旗下专业资产管理机构,是国内首批成立的9家保险资产管理公司之一。2024年,太平资产实现营业收入18.51亿元,同比增长6.67%;实现净利润9.32亿元,同比下降4.36%。

需要注意的是,近段时间以来,保险资管公司频收大额罚单。6月11日,交银保险资产管理有限公司(下称“交银保险资管”)发布公告称,公司因存在让渡主动管理职责、投资非受托人自主管理信托产品、债投计划资金未按约定用途使用、债投计划信用评级机构不符合监管要求、利用受托管理资产为第三方牟取利益、投资信用增级安排不合规的信托计划、关联方名单与实际不符等违规行为,被金融监管总局罚款115万元;相关当事人被给予警告、处罚款合计11万元。

稍早之前,6月6日,华夏久盈资产管理有限责任公司(下称“华夏久盈资产”)25名责任人员被金融监管总局警告并罚款共计266万元,涉及的违法违规行为包括关联方报告中存在虚假记载和重大遗漏、协助其他机构违规大幅虚增偿付能力、违规运用资金造成重大损失等。其中,5人遭终身禁止进入保险业,1人禁止进入保险业15年,1人被禁止进入保险业5年,4人被禁止进入保险业1年。

北京排排网保险代理有限公司总经理杨帆在接受《国际金融报》记者采访时指出,对于保险公司来说,合规管理不能仅仅依赖于从业人员的自我约束,还需要从多个层面入手,构建一个全方位的内部管理体系。

他分析称,首先,要加强公司治理,确保董事会对合规工作的高度重视,并将合规责任明确到每一位高管;其次,需要完善内控制度,建立一套行之有效的合规流程和监督机制,确保业务操作的规范性;同时,还要加大对合规培训的投入,提高全体员工的合规意识和能力。此外,利用科技手段,比如大数据和人工智能,来提升风险监测和预警的效率,也是保险公司加强内部管理的重要方向。

“总之,只有形成全员参与的合规文化,并将合规要求融入日常经营的每一个环节,才能真正做到防患于未然。”杨帆说。

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