中证报中证网讯（记者 刘英杰）在财富管理行业迈向高质量发展的重要时点，中金财富于10月18日举办“2025中金财富1018发布会”，发布会以“聚势·共进”为主题，邀请了来自金融机构、科技企业、学术机构等多方的嘉宾共同参与。

发布会集中展示了中金财富在买方投顾、人工智能（AI）与普惠金融三大维度的突破性进展，标志着中金财富不断完善“以客户为中心，以专业创造价值”的买方投顾模式，持续拓宽财富管理服务的边界与深度。

买方投顾突破1200亿元

在发布会上，中金公司首席策略师、研究部执行负责人缪延亮从国际货币体系变迁的视角，就年初以来资本市场的主要变化进行了深度剖析，并就未来市场走向进行探讨。缪延亮表示，DeepSeek等技术的突破、制造业升级的韧性等因素共同构筑了中国市场的独特吸引力，推动全球资金流向再平衡。

在财富管理转型方面，近年来宏观环境的变化，正驱动财富管理行业发生深刻变革，财富管理已从“卖产品”转向“做服务”，以客户为中心的买方投顾模式蓬勃发展。在此基础上，中金财富率先发力买方投顾转型，已形成一套基于账户视角、追求长效价值、覆盖精细化客户需求的“中国50”“微50”“公募50”“股票50”“ETF50”等买方投顾服务体系。中金财富产品与解决方案总部执行负责人乔博介绍，经过公司6年深耕践行，中金财富买方投顾保有规模于今年7月站上千亿台阶，并于近期再次突破1200亿元。中金财富买方投顾服务模式的代表性产品“中国50”自2019年发布至今，已累计为客户创造收益超过101亿元，为98%以上配置了“中国50”的客户取得了正收益，52%老客户在波动市场中仍选择坚定追加，中国50客户平均持有时长约2.5年。

乔博表示，中金财富买方投顾规模不断突破的背后，是一套经过市场检验且不断打磨完善的配置方法论“5A配置模型”——围绕Appetite（客户偏好）、Asset（资产配置）、Attribution（策略归因）、Alpha（深挖超额）、Assessment（风险评估）等五个维度，构建最为底层、核心的资产配置能力。

中金财富产品与解决方案总部财富规划部负责人、上海管理总部执行负责人周建在主题分享时表示：“为了走出低利率时代的焦虑，我们每个人都要从情感接纳、预先规划、专业同行三个角度，去做进一步的准备。”为了帮助客户应对低利率时代的配置难题，中金财富凭借多年的产品研究积淀，在权益资产、另类资产、全球资产三个大的方向上构建了9大类11000多条不同策略线，为客户的资产配置组合提供源源不断的资产供给和配置标的。

AI深度协同财富管理服务

2025年以来，随着AI技术的快速发展，AI技术在财富管理上的助力也成为行业共同探索的核心命题。

中金财富战略与数字化能力发展中心执行负责人、战略部负责人朱虹携手火山引擎金融行业总经理刘俊、腾讯云副总裁胡利明、智谱金融事业部副总裁闻剑辉展开了以“AI时代，共同进化”为题的圆桌论坛，围绕“AI如何改变财富管理客户体验”等话题进行了深入探讨。

据悉，作为第一批实现DeepSeek私有化部署的券商之一，中金财富率先入局、积极推进后DeepSeek时代的AI战略。朱虹介绍，中金财富致力于将中金公司研究、中金财富买方投顾团队等多年积累的专业底蕴与AI能力充分结合，全力为客户打造一流的AI智能体验。一方面通过一系列AI行情工具，帮助客户高效获取信息和知识，在合适的时间做出合适的投资决定；另一方面发力打造AI赋能的“超级顾问”队伍，通过智能工具提升顾问的专业服务效率。此外，公司也着眼于从内部发力，建设AI驱动的高效组织架构，实现业务流程的智能化重构。

在更为具体的日常展业场景中，中金财富同样积极拥抱AI浪潮，通过不断升级“投顾平台E-Space+买方投顾数字化平台RITAS+中金财富APP”铁三角，深化AI技术在投研决策、投顾赋能、客户交互中的实践运用。

值得注意的是，中金财富App 12.0版本于“2025中金财富1018发布会”当天升级上线，包括AI首页、黄金专区、同屏交易等多项功能，打造AI、理财、内容、交易四大生态深度协同的全新客户体验。中金财富全渠道平台总部执行负责人、客户平台部负责人王栋介绍，中金财富数字人Jinn也将随之开启金融服务的未来形态，作为行业内首个具有金融大模型能力加持的AI数字人，Jinn融合了300多名中金公司的资深研究员、近4000名经验丰富的中金财富顾问的经验，以及数十万篇研究报告和十亿级的金融数据，她将成为投资者的专业财富顾问，为更多投资者提供更普惠的金融服务。

以行动践行使命担当

中国人民大学中国普惠金融研究院院长贝多广出席此次发布会的普惠金融环节，并进行了题为“普惠金融的中国实践”专题演讲。贝多广表示，中国的普惠金融事业已经从“有没有”阶段进入到“好不好”的阶段。在普惠金融高质量发展的新阶段，既需要加强投资者教育以提升金融素养，也需要低门槛、高流动性的投资理财产品，让每个人都公平地享有金融资源，实现“好金融，好社会”愿景。

据了解，中金财富始终践行金融为民使命，以行动践行普惠金融使命担当。一方面，中金财富将持续强化ETF、指数基金等“长期胜算更高”的被动型产品供给，为包括个人养老金在内的普惠金融产品提供优质底层资产，既为资本市场引入长期资金，也让投资者分享国家经济增长红利；另一方面，中金财富也将通过智能投资顾问工具等，将专业资产配置逻辑转化为大众可理解的服务，并辅以严格投资纪律和有温度的“投后”陪伴。

据悉，中金财富与中国人民大学中国普惠金融研究院深度合作，聚焦居民财富管理与中小企业金融赋能，开展财富管理与金融健康专题研究，并将于近期发布首本聚焦资本市场的金融健康白皮书《拥抱金融健康》。此外，中金财富还将通过金融健康自测工具把理论研究成果转化为具体实践应用，帮助客户了解并提升金融健康。未来，中金财富将始终坚持金融工作的政治性、人民性，坚守提升居民财产性收入、助力居民财富保值增值的责任担当，以推动财富管理高质量发展来持续深化普惠金融实践。

中金财富表示，公司未来将持续践行“金融为民”初心，以“5A配置模型”筑牢服务根基，以全球化布局搭建共赢桥梁，以AI生态拓宽普惠边界，在服务实体经济、护航家庭财富的道路上“进而有为”，与万千客户共赴高质量发展的崭新未来。