什么叫地下钱庄？地下钱庄是一种特殊的非法金融组织。地下钱庄游离于金融监管体系之外，利用或部分利用金融机构的资金结算网络，从事非法买卖外汇、跨国（境）资金转移或资金存诸借贷等非法金融业务。地下钱庄非法经营活动较为隐蔽，中国地下钱庄的数量和资金吞吐量难以准确统计。从公安机关侦破的一些典型案件看，一些地方地下钱庄的经营已形成一定规模，经手的资金额巨大，危害严重。
 
　　中国第一大地下钱庄案：74家企业卷入最大地下钱庄案

 
  　药店1年半给导游回扣3600多万
 
  　建筑企业被指借发工资给灰色支出入账
 
　　西城法院审理的“本市最大地下钱庄案”，一审宣判后38名被告人无一上诉，目前均已服刑。
 
　　区区一个开设在马甸邮币卡市场里“兼职”的地下钱庄，涉案金额就高达5亿元，涉及“用支票串现金”的企业74家，让人不禁疑惑：案件背后，究竟隐藏着怎样的秘密？
 
　　经过深入采访，记者找到了答案：企业通过地下钱庄套现，极有可能是在掩盖商业贿赂等灰色支出。
 
　　法院判决
 
　　构成非法经营罪　38人获刑均服判
 
　　西城法院审理后认为，张绍春等38人未经国家有关主管部门批准，以营利为目的，非法从事资金支付结算业务的行为，均已构成非法经营罪。
 
　　最终，法院根据犯罪数额、犯罪情节，分别判处38人有期徒刑6年至单处罚金的不等刑罚。
 
　　记者从法院了解到，一审判决后，38名被告人均未上诉，目前都正在服刑。
 
　　非法兑现
 
　　地下钱庄　“串支票”6年被端
 
　　2008年以来，北京市公安局经侦总队先后接到公安部经侦局和中国人民银行营业管理部反洗处转来的线索，称2005年11月以来，黄凯、张绍春等人在西城区马甸邮币卡市场等处，长期非法从事以支票或电汇兑换现金业务，收取不法报酬。
 
　　北京警方立即成立专案组进行调查。
 
　　经过长时间侦查，2011年4月28日，北京警方开展统一行动，黄凯、张绍春等38名犯罪嫌疑人相继落网。
 
　　2005年以来，“地下钱庄”一直非法从事以支票或电汇兑换现金业务。38人当中，8人是“串支票”犯罪团伙的“庄主”。首犯黄凯、张绍春等人是市场内卖电话充值卡的商贩。
 
　　银行职员　为多吸储帮人串现
 
　　记者了解到，其余4名银行员工，参与串支票套现也并非为了赚钱，而是为了维护客户关系。
 
　　目前各家银行都有吸收存款的考核指标。银行员工表示，帮客户套现后，客户会将现金存入个人账户，他们正好借此完成考核指标，这笔买卖对他们双方可谓“双赢”。
 
　　站在法庭上，几名银行职员都后悔不迭，纷纷表示只是帮人忙，不知道是犯罪。