（来源：上银基金管理有限公司）

大家好！今天，咱们来聊聊一个既严肃又重要的话题——反洗钱。可能有些小伙伴会问：“洗钱？和我们有什么关系？”别急，接下来就让我给大家好好科普一下。

一、什么是洗钱

想象一下，如果把犯罪所得的钱比作是“脏钱”，那么洗钱就是把这些“脏钱”通过各种复杂的手段，让它看起来像是合法赚来的“干净钱”。犯罪分子通过洗钱，试图掩盖资金的非法来源，让这些钱能够堂而皇之地在社会经济活动中流通，从而逃避法律的制裁。

二、为什么反洗钱很重要

洗钱活动不仅为犯罪行为提供了资金的“后盾”，还会破坏金融市场的公平竞争环境，引发金融风险，甚至可能影响国家的经济安全和社会稳定。所以，反洗钱工作就像是金融领域的“守护者”，保护着我们的经济秩序和社会正义。

三、2024年反洗钱调查协查的那些事儿

在过去的一年里，我国的反洗钱工作取得了不少成绩。相关部门开展了大量的调查协查工作，就像是一场没有硝烟的战斗。这些工作可不是简单的查账，而是要深入挖掘资金的流向，追踪那些隐藏在背后的犯罪线索。每一次调查协查，都是对犯罪分子的一次有力打击，也是对金融安全的一次有力守护。

让我们来了解一下《2024年反洗钱调查协查总体情况》（来源：中国人民银行反洗钱局）。

2024年，中国人民银行紧紧围绕党和国家工作大局，落实党中央和国务院重大工作部署，积极开展反洗钱调查和协查工作，配合有关部门加大打击洗钱和恐怖融资犯罪力度，充分发挥反洗钱在维护金融安全、完善国家治理和促进双向开放方面的重要作用；会同公安部等11部门持续开展打击治理洗钱违法犯罪三年行动，依法严厉打击各类洗钱犯罪及其上游犯罪；在扫黑除恶、反恐、反腐败、禁毒、反逃税、打击地下钱庄等诸多领域取得显著成效。

2024年，人民银行各分行共接收重点可疑交易线索1.1万余份，筛选后对需要进一步查深查透的线索开展反洗钱调查2900余次，向侦查、监察机关移送线索6300余条；协助侦查、监察机关对1700余起案件开展反洗钱调查共1.7万余次，协助破获涉嫌洗钱等案件1300余起。

四、我们能做些什么

反洗钱工作不仅仅是政府部门的事，我们每个人也都能出一份力。比如，积极配合金融机构的反洗钱工作，不随意出借自己的身份证件和银行账户，发现可疑的洗钱行为及时向相关部门举报。这些看似微不足道的小事，其实都是在为维护金融安全贡献自己的力量。

好了，今天的反洗钱新闻速递就到这里啦！希望大家都能对反洗钱工作有更深入的了解，也希望大家都能成为反洗钱的小小“守护者”。下次见！