随着金融科技的飞速发展，AI Agent正逐步成为推动买方投顾资产配置领域变革的关键力量。通过精准用户画像和动态风险评估，AI Agent不仅为投资者提供了前所未有的个性化投顾服务，还大幅降低了服务门槛。近日，在“金鼎杯”买方投顾资产配置大赛(以下简称大赛)系列直播活动中，多位行业专家学者就这一话题进行了深入探讨。

　　参与讨论的行业精英包括：“金鼎杯”买方投顾资产配置大赛学术专家、对外经济贸易大学金融学教授江萍，大赛特约专家、牛投邦联合创始人兼CEO李清昊，以及大赛主办方之一、理财魔方创始人兼CEO袁雨来。本次直播由智能财富管理论坛秘书长、北京市东城区立鼎金融与发展研究院院长闫文涛主持。

　　在直播中，“金鼎杯”买方投顾资产配置大赛学术专家、对外经济贸易大学金融学教授江萍指出，AI Agent的崛起使得高质量的投顾服务不再局限于高净值客户，普通人也能轻松享受。她强调，传统投顾服务往往要求客户在银行存有高额资金才能享受私人银行级别的服务，但AI Agent通过大数据和机器学习技术，以较低成本为投资者提供了精准画像，包括个人收入、家庭状况、开支情况、消费习惯等多维度信息，实现了“千人千面”的个性化财富管理服务。

　　江萍教授进一步阐述，AI Agent不仅能根据客户的生命周期和风险偏好提供定制化的资产组合建议，还能自动寻找并匹配全球范围内的优质资产，如股票、债券、黄金、期货等，甚至实现1000元起投的低门槛配置。这一突破极大地降低了投顾服务的门槛，让普通投资者也能享受到智能化的全球资产配置服务。

　　大赛主办方之一、理财魔方创始人兼CEO袁雨来对此表示赞同，并强调了AI Agent在数据处理和用户理解方面的卓越能力。他指出，AI Agent能够处理结构化和非结构化的海量数据，通过深度学习模型提炼出有价值的信息，为客户提供更加精准的投资建议。此外，AI Agent在客户沟通和服务过程中，还能运用自然语言处理和情感分析等技术，更好地理解客户需求，提供更具温度的服务体验。

　　在谈及AI Agent如何降低服务成本时，袁雨来认为，随着技术的不断进步和算力的提升，AI Agent的计算成本将逐渐降低，未来甚至可能忽略不计。这将使投顾机构能够以更低的成本提供更高质量的服务，惠及更广泛的投资者群体。

　　大赛特约专家、牛投邦联合创始人兼CEO李清昊则从行业应用的角度分享了AI Agent在金融机构中的实践案例。他表示，许多头部金融机构已经开始布局AI Agent战略，通过引入生成式大模型和AI工具，提升投研效率、优化对客户的投资顾问服务和营销策略及执行。特别是在客户投顾服务领域，AI Agent通过多轮对话和问答交流，帮助客户更好地理解复杂的金融产品和投资策略和市场环境，从而增强客户的信任度和满意度。

　　李清昊还提到，AI Agent，例如账户检视助手、产品亮点解读助手、投资策略助手、投教知识助手等，不仅能够赋能高净值客户的专属顾问，还能为大众客户提供标准化的普惠服务。通过精准的用户画像和动态风险评估，AI Agent能够为不同层次的客户提供差异化的投顾服务方案，以实现服务的分层和个性化。

　　总的来说，AI Agent正以其强大的数据处理、用户理解和服务优化能力，推动买方投顾资产配置领域向更加普惠、个性化的方向发展。随着技术的不断成熟和应用场景的不断拓展，AI Agent有望为更多投资者带来更加智能、理性、专业的投顾服务体验。

　　值得一提的是，2025首届“金鼎杯”买方投顾资产配置大赛是在北京市东城区人民政府的指导下，由智能财富管理论坛、北京市东城区立鼎金融与发展研究院、北京口袋财富信息科技有限公司联合主办，理财魔方APP作为主办平台，深圳市财富管理协会家族办公室专业委员会、嘉实财富、万家基金、国联民生证券等多家行业大型基金投顾机构作为协办单位，中国人民大学社会科学高等研究院(深圳)、北京师范大学经济与工商管理学院、上海财经大学中国式现代化研究院、对外经济贸易大学高水平对外开放与金融创新研究中心、中经传媒智库作为学术支持单位，《中国经营报》《家族企业》杂志作为战略合作媒体的国内行业赛事。

　　未来，“金鼎杯”买方投顾资产配置大赛将持续关注包括AI Agent技术在内的各种前沿科技如何赋能投顾服务，提升客户体验，降低服务门槛。大赛诚邀各界人士持续关注并参与大赛，共同探索买方投顾领域的无限可能，携手推动行业进步，为广大投资者带来更加优质、高效、贴心的投顾服务体验。