国联民生证券程棵：买方投顾的核心价值在于为合适的客户匹配适当的资产配置方案_热点

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2025-06-19 21:41:29

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转自：中国证券报·中证网

中证报中证网讯（记者赵中昊林倩）6月19日，在中国证券报主办的“破局谋变共生——2025金牛财富管理论坛”上，国联民生证券资产配置部总经理程棵表示，买方投顾的核心价值在于为合适的客户匹配适当的资产配置方案或解决方案，实现这一匹配至关重要。

程棵表示，公募基金投顾业务试点五年以来，国内股票市场以及多元资产类别均经历了显著变化，同时，包括商业银行、私人银行、理财子公司、家族办公室在内的各类财富管理机构，其业务形态也在不断演进。买方投顾或基金投顾的生命力逻辑并非在于颠覆性变革，而在于持续探索如何动态联结客户需求与资产配置能力。

展望试点转常规后的基金投顾发展前景，程棵认为，脱离一线实践易陷于问题表象，深入市场前线方能激发解决方案。真正的解决方案并非源于自上而下的预设，而是自下而上直面问题、务实求解的必然产物。基金投顾机构应紧密联结一线实践，深入对接多元渠道，精准把握差异化的客户需求。