转自：公安部新闻传媒

南京警方侦破“境外团伙冒充公检法诈骗中国留学生案”

“两头骗、两头坑”？警惕“新剧本”里的新套路

帮忙买黄金，就能轻松获得279万元“乡村振兴精准扶贫款”？面对这样的骗局，有人执迷不悟怎么办？对此，江苏南京一家金店的店员颇有经验，今年以来两次与警方联手成功阻止此类诈骗。

4月27日，南京市公安局秦淮分局民警走进辖区一家金店，为3名店员颁发见义勇为证书。原来，两个月前，3名店员发现顾客购买金条过程中的异常行为后，立即通过警企联动快速响应机制，将线索告知警方，帮助警方揭穿了境外诈骗分子“冒充公检法诈骗中国留学生”、谎称申领“乡村振兴精准扶贫款”实为洗钱的双重骗局。

近年来，随着公安机关深入开展“断卡”行动，电信网络诈骗的资金流转渠道得以有效阻断。为逃避侦查，一些诈骗分子“另辟蹊径”，通过购买黄金实现涉诈资金“洗白”的目的。

近日，记者前往南京采访了办案民警、金店店员和受害人家属，揭露诈骗分子“两头骗、两头坑”的套路。

受害人险成“工具人”

异地大量购买黄金，疑似转移涉诈资金

2月25日，郭女士来到南京一家金店，表示要购买价值45万元的金条，并不停催促店员快点打包。

面对这样的“大生意”，3名店员十分警觉，联想到民警此前进行的反诈培训，意识到这可能涉嫌洗钱。3人立即安抚郭女士，并通过警企联动快速响应机制迅速将线索告知警方。

接报后，秦淮分局月牙湖派出所民警徐响立即赶到现场，核实当事人的身份，并向其了解购买金条的用途。经询问，郭女士称，十几天前，她和丈夫从外地来南京旅游，顺便购买金条用于投资。

郭女士究竟是受害人，还是参与洗钱的电诈“工具人”？

为进一步查明情况，民警将郭女士带回派出所，一边对郭女士进行反诈劝阻，一边核实资金来源。

经查，郭女士在某短视频平台上关注了一名“导师”，对方称可以帮其申领279万元“乡村振兴精准扶贫款”。不过，郭女士要想领到这笔钱，需前往外地帮忙购买黄金并转给接头人，以此证明信用。郭女士按照要求，将身份证、银行卡提供给“导师”。郭女士说，案发当日，“导师”向她的账户转账45万元。郭女士收到这笔境外汇款后，按照“导师”的要求到金店购买金条，并等待“导师”下一步安排。

“通过购买黄金的方式洗钱，成为近年来电信网络诈骗的‘衍生品’。诈骗得逞后，犯罪分子立刻安排‘工具人’用赃款购买黄金，然后将黄金很快卖出，赃款实现‘洗白’。”徐响介绍，近年来，南京公安机关紧盯涉诈资金转移的关键环节，与辖区各行业建立警企联动快速响应机制，及时收集可疑情况，同时组织民警对企业员工进行反诈培训，提高企业员工反诈意识，实现精准预警，守好群众“钱袋子”。

“老何”变“小何”

留学生遭遇诈骗，境外被骗45万元

民警调查发现，郭女士出示的转账记录显示，从境外汇款的男子姓何。面对民警的询问，她声称，“老何”是自己的朋友，年龄大约50岁，3年前曾向自己借款45万元，“此次转账是还款”。

民警根据郭女士提供的电话号码联系“老何”，根据声音判断对方很年轻，与郭女士所说的年龄不符。更离奇的是，对方称3天前郭女士向他借款45万元。

“两人的说法自相矛盾。此时，郭女士情绪突然激动起来，拒绝配合调查。我们初步推断‘老何’可能就是诈骗分子。”徐响介绍，警方立即启动核查机制，查明“老何”是在境外留学的“小何”，年仅19岁，事发前几天刚出国。

南京警方立即联系小何的父母核实情况，分析小何可能落入诈骗分子的圈套。此时，小何的父母心急如焚。他们立即与小何联系，并收到小何发来的银行账户余额截图。警方经核实发现，这张截图系伪造。

与此同时，诈骗分子对远在国外的留学生小何进行“洗脑”，教小何用话术欺骗亲属、应对警方问询，甚至诱导小何与家人切断联系。

经民警反复工作，小何终于意识到自己遭遇了诈骗，并向父母说明实情。原来，小何在境外遭遇了冒充公检法诈骗，犯罪分子让他将45万元“保证金”汇入“安全账户”（即郭女士的账户），以“解决自己的问题”。

警方发布提示

谨防冒充公检法诈骗和高回报投资骗局

至此，一个“两头骗、两头坑”的双重骗局真相大白。

南京市公安局反诈支队副支队长耿明宁介绍，该诈骗团伙藏身境外，一头冒充公检法办案人员，通过涉嫌洗钱要发送通缉令等话术，对留学生进行“洗脑”，让其向家人索要45万元，用于缴纳所谓的“保证金”，然后与家人切断联系；一头又以帮助申请279万元“乡村振兴精准扶贫款”为诱饵，诱骗郭女士来到南京，用小何汇入的45万元购买黄金转给接头人进行洗钱。

因店员举报及时，南京警方反应迅速，成功为受害人避免了财产损失。3月4日，南京警方举行资金发还仪式，将45万元返还小何的父母。

“目前，电信网络诈骗的资金流转渠道得到有效阻断，线上洗钱成功率大幅降低，诈骗分子通过线下取现、购买实物等方式转移涉诈资金，手段更加隐蔽，破案难度更大。”南京市公安局相关负责人表示，南京公安机关将进一步深化警银、警企、警邮合作，完善防范措施，持续优化行业联动共治，共同筑牢反诈防线，全力守护人民群众财产安全。

警方发布提示，公安机关不存在所谓的“安全账户”。自称公检法机关工作人员，要求转账、提供验证码或下载保密软件的，均为诈骗。公安机关也不会通过电话办案，更不会索要市民的银行账户信息。广大群众要高度警惕高回报零风险投资陷阱，如遇可疑情况，请立即拨打96110咨询，或及时拨打110报警。（公安部新闻传媒中心记者徐婷）