研报掘金丨开源证券：维持中信银行“买入”评级，金融牌照齐全、客户基础深厚_热点

研报掘金丨开源证券：维持中信银行“买入”评级，金融牌照齐全、客户基础深厚

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2025-06-05 14:25:44

开源证券研报指出，中信银行(601998.SH)背靠大型央企中信集团，金融牌照齐全、客户基础深厚，2025Q1实现营收517.70亿元（YoY-3.72%），增速边际略有下降。其中利息净收入同比增长2.05%，增速较为平稳。2025Q1净息差为1.65%，同比下降5BP，较2024年全年下降12BP，降幅相对可控。2025Q1实现归母净利润195.09亿元，同比增长1.66%，盈利能力韧性较强。维持其盈利预测，预计2025-2027年归母净利润分别为688/711/718 亿元，YoY分别为+0.36%/+3.30%/+1.01%；当前股价对应2025-2027年PB 分别为0.62/0.59/0.54 倍，维持“买入”评级。

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