转自：中国银行保险报网

□本报记者 杜肖锦

国家电投集团财务有限公司副总经理王英表示，随着集团国际化战略的推进，跨境资金的高效统筹和风险管理已经成为支撑集团主业发展的一个关键环节。财务公司以集团战略为核心，通过构建跨境本外币一体化资金池，实现了境内外资金的融通、风险可控和成本优化的目标，为集团境外项目投资和运营提供了有力的金融支撑。

具体做法上，王英介绍，包含五个方面。

一是跨境资金集中运营。“我们的跨境资金集中运营依托‘跨境资金池政策+银行金融产品’建立实时、自动、常态化的跨境通道，相比传统跨境资金管理模式，解决了跨境汇款时效低、成本高、申报手续复杂等问题，实现了‘由某时点跨境集中到常态化自动集中’‘由人工操作汇划到系统自动调拨’的转变。”王英介绍，通过将跨境资金实时调至境内进行集中运营管理，在保证成员单位资金正常使用的同时，提升了集团海外资金安全保障能力。

二是跨境数字人民币试点结算。“财务公司基于一体化资金池跨境业务结算需求，应用数字人民币开展数字金融创新，依托一体化资金池通道，利用数字人民币支付即结算、无手续费、高安全性等特点，为跨境资金集中运营、跨境低成本贷款开拓结算新模式。”王英表示。

三是跨境资金低成本融通。“该项业务为资金境内外的双向调度提供了直接便捷的快速通道；同时通过企业的资金调度行为助力人民币国际化战略的实施，促进了离岸人民币市场的资金融通。”王英表示。另外，通过跨境一体化资金池跨境人民币贷款及外币互换掉期等金融衍生产品组合，能够在有效压降资金成本的同时，关闭外汇风险敞口。

四是境外股东资本金归集。王英说，境外股东资本金归集依托“一体化资金池国内主账户收入范围包括资本金账户”的政策红利，突破性解决了境外股东资本金不可归集的政策性难题，实现了境外股东资本金的全面归集，提升了集团资金集中度和资金集约管理效率。

五是外汇风险管理。“依托司库系统加强集团外汇风险管理，对宏观货币风险、外汇交易风险和会计折算风险敞口进行监测，并向集团提供季度外汇风险监测报告及套期保值应对建议。”王英介绍。