建设银行浙江长三角一体化示范区支行成功帮助企业跨境追回被诈骗款
转自：嘉兴日报
■姚丽丽 朱趠菡
“真没想到这笔钱还能追回来，太感谢你们了！”近日，建设银行浙江长三角一体化示范区支行成功帮助嘉善一家企业跨境追回1万多欧元被诈骗款，当支行工作人员第一时间将收到退款的喜讯告知时，该企业财务小沈在电话那头激动不已。
时间回溯到2024年10月的一天，该企业财务小沈带着付款资料到支行办理跨境汇款。经验丰富的工作人员发现收款账户变更，当即提醒说：“账户变更要谨慎，和客户确认过吗？”小沈自信地回应已与业务部门多次核实。谁能料到，这竟成了1万多欧元跨境资金误入诈骗团伙账户的开端。
“我们遭遇邮件诈骗，上月支付的跨境货款供应商根本没收到！”1个月后，该企业财务小沈和业务人员小张神色慌张地冲进支行外汇业务办公室，带来这个令人震惊的消息。
面对突如其来的状况，支行迅速启动应急机制。工作人员第一时间调取汇款资料，通过SWIFT系统向境外收款行发送查询报文，并表达退款诉求。境外收款行反馈显示，款项在汇出次日就被转换为英镑，转入诈骗团伙账户，且承认收款人与账户档案信息不符。
支行随即以款项涉及诈骗、收款人信息有误为由，多次要求境外收款行退款，却石沉大海。直到农历新年前夕，境外方回复需30个工作日调查。在此期间，支行一边耐心等待，一边向上级行法务团队寻求支持。
境外方的调查结果带来了好消息，钱款仍在诈骗账户，但坏消息是对方拒绝退款。支行立即将情况上报上级行国际业务部门，省、市分行专家团队深入分析认为，打击跨境诈骗是银行业共同的责任与义务，企业提供的证据充分证明交易存在诈骗嫌疑，收款行理应配合退款。在综合各方专业意见后，支行再次郑重发函，明确告知境外收款行该笔汇款涉及电信网络诈骗，要求立即退款，并严正声明若不配合，汇款人将采取法律手段追索。经过近半年的不懈努力，终于成功跨境追回这笔被诈骗款。
此次跨境追索的成功，不仅为企业挽回了经济损失，更彰显了建设银行浙江长三角一体化示范区支行守护客户资金安全的责任担当。建行工作人员用专业与坚持，生动诠释了金融机构在维护金融安全、打击跨境诈骗中的重要作用，为构建安全稳定的金融生态贡献力量。