就在证监会印发《推动公募基金高质量发展行动方案》后的不足10天，首批26家基金公司上报浮动费率产品。这场重大改革的背后，折射出伴随行业已久的灵魂拷问：当“基金赚钱基民不赚钱”成为困局，我们究竟需要怎样的解题思路？

“建立与基金业绩表现挂钩的浮动管理费收取机制”。浮动费率的核心，是让基金管理人与投资者的利益共生，让管理费与投资体验真正挂钩。它撬动的不仅是基金收费模式的迭代，更意味着行业从“重规模”到“重回报”的重要转折。

当“获得感”成为可度量、可追踪的评价体系，当客户利益成为最核心的出发点，财富管理也得以更接近“以客户为中心”的本质。

这也是中金财富作为买方投顾机构，所深信且坚定践行的事。我们以客户需求为起点，以专业配置为核心，以全生命周期陪伴为支撑，在市场周期中，陪伴客户一同守护每一份财富增长与成就格局人生的美好愿望。

真正的同行者，是「懂您所需」

您，就是我们一切服务的起点。

2019年，中金财富在业内率先发力买方投顾转型，基于长期资产配置理念和十余年的产品市场研究积淀，我们建立了一套多层次买方投顾服务体系，实现了覆盖大众客群、富裕客群、高净值人群的精细化财富管理需求。

在我们的理解中，买方投顾的内涵在于以客户需求为起点，以专业服务为核心，以全生命周期陪伴为支撑，为客户创造价值。

我们与客户并肩而行，从投资前的需求诊断，到投资后的动态追踪，与客户一同理解和见证资产增值的过程；我们更站在客户视角，力求洞察客户在波动市场中的个性化需求，陪伴每位客户在穿越周期的同时，收获更多幸福感、获得感；我们为买方投顾插上科技的翅膀，借数字化赋能，给予投资者千人千面的个性化体验。

重构体验，让服务「可感知」

深耕买方投顾6年，我们不仅尝试读懂您的需求，更尽最大的努力回应您的期待。

我们以长期思维重构服务内核。严格产品筛选标准，摒弃短期业绩导向，为您挑选出穿越市场波动的“耐力型选手”，规避那些昙花一现的业绩陷阱；在中国50、微50、公募50等买方投顾服务引入多元资产配置，力求让组合管理经得起市场周期的检验；建立更长期价值导向的考核体系，将更关注投资盈亏、持有时长、复购意愿等量化指标对您服务体验的刻画，助力实现基金收益到基民收益最后一公里的跨越。

2024年，我们全新推出中国50中央账户（Central Book），集合产品与解决方案总部（IPS）集体投研智慧，打造科学化、系统化、基于目标波动率的组合管理体系，力求为客户有效管理风险，追求长期稳健投资体验。

围绕买方投顾理念、延展服务触角，我们致力于在不同经济周期、市场环境下，帮助各类型的个人交易投资者找到适当的解决方案。今年4月，ETF50焕新升级“ETF50-恒享”，告别“赚交易佣金”的短时逻辑，站在买方视角，专注客户的长期资产增值与良好投资体验。

接下来，公募50基金投顾也将焕新升级新模式，聚焦客户更精细化的服务需求，优化投资旅程体验。

从「投资建议」到「人生同行」

在净值化、低利率、全球配置的时代，投资者所面临的投资环境较之过往更为复杂，我们见过太多这样的焦虑——市场波动轻而易举就侵蚀了短期收益，期限错配和风险错配让长期信念缺乏坚固的底座。

这些焦虑背后，是对投资确定性的渴望。

但在回答“投什么”之前，我们更希望先问，“您的需求是什么”。因为投资并非一蹴而就的某次决策，而是伴随着我们每个人的生命旅程。

从子女教育金的储备，到晚年生活的品质保障；从家庭财富的规划，到个人价值的成全。以终为始，让每一个投资决策都与您的人生规划紧密相连。

当我们谈论买方投顾时，收益数字仅仅是故事的起点：

它可能是职场新人为梦想计划做的每一次定投；可能是年轻父母为子女制定的教育基金规划；也可能是守护退休养老生活的每份安心。

我们相信，投资的获得感，不仅是账户回报，更是我们迈向幸福生活时坚定从容的每一步。

在市场的波动中，我们始终心怀敬畏：敬畏周期的规律，敬畏专业的价值，更敬畏每一份托付背后信任的重量。

我们也将持续提升资产配置投研能力、打磨投顾服务细节，以更专业的服务与更温暖的陪伴成为您财富增值路上的护航者、同行人。

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