转自：公安部新闻传媒

■“5·15”公安经侦“与民同心，为您守护”系列融媒体报道⑤

揭开地下钱庄与“换钱党”犯罪黑幕

沪澳携手出击，涉案金额三亿余元的非法汇兑案告破

“‘发财’港币需不需要？”在澳门的赌场周边，总有一些身形鬼祟的“换钱党”出现，他们逢人搭讪，借机“推销”手中的港币。

“换钱党”，顾名思义是指在澳门非法为个人或组织提供大额现金兑换，以及向赌客提供高利贷服务的群体。他们通过地下钱庄等见不得光的渠道，非法为内地赌客兑换大额港币现金。

近日，按照公安部部署指挥，上海警方联合澳门司法警察局，成功捣毁一个涉案金额达3亿余元的地下钱庄与“换钱党”犯罪团伙，抓获56名违法犯罪嫌疑人，现场查获人民币40余万元、港币430余万元。

值得一提的是，这是2024年10月澳门《打击不法赌博犯罪法》生效后，沪澳执法部门联手破获的首起团伙性案件。

神秘账户牵出庞大犯罪网络

2024年4月，上海公安经侦部门在深挖前期侦破的一起非法经营地下钱庄案件时，一个异常活跃的账户引起了他们的注意。这个账户不断有巨额资金进出。种种迹象表明，它极有可能与地下钱庄的大额资金拆借有关。

记者了解到，地下钱庄不是法律概念，一般是指未经国家主管部门批准，擅自从事跨境汇兑、外汇买卖、资金支付结算等金融活动的非法组织，俗称“地下银行”。作为转移赃款和洗钱的重要工具，地下钱庄使大量来源不明的资金置于国家监管体系之外，存在巨大的经济风险和社会风险。

“我们发现这个账户的实控人为王某，他还同时操控着多个交易异常活跃的账户。”上海市公安局闵行分局经侦支队民警唐轶豪回忆起当时的情景，仍然记忆犹新，“经过初步调查，我们认为，王某极有可能伙同他人，从事着为跨境赌博人员提供非法资金汇兑的勾当。”

随着调查逐步深入，丘某的身影进入了警方的视线。平日里，他是一名往返于澳门与珠海的餐饮店员工，看似普通的身份背后，却有着不可告人的秘密。“我其实从没在这家餐饮店打过工，办理澳门的劳工证也只是为了方便在珠海和澳门之间往返。”丘某落网后，面对民警的讯问，神情十分懊恼。在澳门的赌场里来回穿梭、逢人便殷勤推销手中港币的丘某，怎么也想不到，自己早已引起了警方的注意。作为王某团伙在澳门的关键中间人，他负责对接赌博人员，撮合非法换汇交易，是整个犯罪链条上不可或缺的一环。

今年1月，沪澳两地警方迅速成立联合专案组，同步开展侦查工作。

沪澳携手摧毁非法汇兑链

记者采访发现，一些地下钱庄通过“对敲”手段完成交易，境内境外资金不实际跨境，而是在两地分别完成资金匹配，规避外汇监管，隐蔽性很强。

“这是一个极其狡猾的犯罪团伙，他们构建了一个全方位为赌客提供非法换汇服务的犯罪网络。”参与案件侦办的上海市公安局闵行分局经侦支队副支队长刘西俊告诉记者，“他们在赌场的阴暗角落里，为那些有换汇需求的赌客提供非法换汇服务。”

经过数月艰苦侦查，一个涉案金额惊人的犯罪网络浮出水面：自2021年10月起，王某、丘某等人在福建、广东、上海等地，与澳门赌场工作人员吴某及当地“换钱党”刘某等人合谋，专为有换汇需求的赌客提供人民币与港币的非法汇兑服务。

在这个罪恶的链条中，丘某与吴某在赌场内像推销员一样，诱导赌客将人民币汇入王某控制的账户。而王某则通过复杂的跨境“对敲”手段，借助刘某等人将港币交付给赌客。就这样，一笔笔非法交易在他们手中完成，涉案金额达3亿余元。

抓捕的时机终于成熟，一张无形的大网已经悄然铺开。今年3月，在掌握了充足的证据、厘清了犯罪团伙的架构后，上海警方协同澳门司法警察局，在多地同步展开收网行动。

在福建等地警方协作下，专案组开展集中收网行动。“经过前期缜密的安排和部署，我们顺利将王某等人抓获。”刘西俊介绍，此次收网行动，沪澳执法部门共抓获犯罪嫌疑人56名。

犯罪手法具有极强隐蔽性

在我国，外汇兑换要按照外汇管理相关规定办理。未经国家有关主管部门批准，私自买卖外汇、变相买卖外汇、倒买倒卖外汇或者非法介绍买卖外汇的行为，均属于违法行为。

近年来，游离于金融监管体系之外的地下钱庄已将触手伸至跨境交易、买卖外汇等业务，成为滋养犯罪的温床。在本案中，犯罪团伙通过地下钱庄为跨境赌博人员提供非法资金汇兑服务，这种犯罪手法网络化程度高，形式手段多样，具有极强的隐蔽性，给我国金融监管造成巨大风险与挑战。

华东政法大学刑事法学院教授何萍认为，地下钱庄违法犯罪活动一方面严重危害国家金融安全，对外汇管理秩序造成冲击；另一方面滋长了侵犯公民个人信息、电信网络诈骗、网络赌博等上游犯罪。

记者了解到，一些地下钱庄虽以“方便快捷”招揽客户，但实际风险并不可控，通过非正规渠道兑换外汇，资金和个人信息都面临巨大风险，甚至会被犯罪分子利用，为违法活动提供便利条件。

对此，上海警方提示，一定要通过正规金融机构兑换外汇，切勿贪图一时便利参与私下换汇，更不要随意出借身份证和银行账户。非法换汇属于违法行为，不仅面临资金损失风险，更无法得到法律保障。公安机关将持续保持对洗钱和地下钱庄违法犯罪的高压严打态势，全力维护国家经济安全和人民群众合法权益。（公安部新闻传媒中心记者席文）