近年来，随着互联网经济的发展，电信网络犯罪呈现高发态势，跨境电信诈骗、非法“两卡”交易猖獗，帮助信息网络犯罪活动罪（以下简称“帮信罪”）与掩饰、隐瞒犯罪所得罪（以下简称“掩隐罪”）案件量激增，成为仅次于危险驾驶罪的高发刑事犯罪！然而，两罪界定模糊、主观明知认定难、异地办案成本高等问题，严重制约司法效率。刑事检察部检察官助理郝敏杨结合近两年办案数据，聚焦实务痛点，通过本次干警微课，对“帮信罪”和“掩隐罪”进行浅析探讨。

一、背景现状：

互联网经济下的犯罪温床

随着网络经济快速发展，一些不法分子将互联网视为 “快速敛财” 的途径，电信网络犯罪愈发猖獗。跨境电信网络诈骗集团不断涌现，非法出售、出租、出借电话卡、银行卡等行为，在一定程度上助长了电信网络诈骗案件的持续高发，严重威胁社会安全和公民合法权益。

二、核心问题：司法实践中的三大痛点

1.两罪界定争议

帮信罪与掩隐罪在行为阶段、资金性质等方面的界定标准不够清晰，导致两罪存在竞合与交叉关系，在司法实践中，关于两罪的界定争议频繁出现。

2.主观明知认定难

犯罪分子常常以 “不知情” 为借口进行抗辩，如何通过交易流水异常、聊天记录等客观证据来推定其主观故意，成为办理此类案件的难点。

3.管辖与成本困境

电信网络犯罪多涉及多地协同作案，案件管辖争议频发，异地取证难、证据难以固定，耗费大量司法资源。

三、破局之道：多维施策破解办案难点

1.如何避免“张冠李戴”？

帮信罪的保护法益是网络秩序，其涉及的资金范围较为宽泛，涵盖犯罪所得及其产生的收益或不明资金，且行为通常发生在上游犯罪实施过程中，例如，为上游犯罪提供银行卡等。而掩隐罪保护的是银行账户秩序，所涉及的资金必须是明确的犯罪所得，其行为发生在上游犯罪既遂之后，例如，对犯罪所得进行转账、套现等。

2.证据链如何筑牢？

在司法实践中，可通过以下多方面要素综合判断行为人是否具有主观明知：

行为人自身情况：包括学历、征信记录等，若存在多次申办异常银行卡等情况，可作为认定主观明知的参考。

交易异常性：如出现资金快进快出等异常交易行为。

获利合理性：若办卡佣金等获利远超市场正常价格，也可作为推定主观故意的依据之一。

3.异地办案如何提效？

在被害人所在地以事立案后，对在侦查过程中发现犯罪线索的，及时进行管辖甄别，由其他地区管辖更为合适的，应在第一时间移送，配合调取证据，提高办案质效。

利用全国电诈平台共享线索，将相关数据上传电诈平台，便于侦查机关在侦查类案时调取使用。

检察委员会专职委员、刑事检察部负责人张永春在点评中指出，本期微课紧扣实务需求，以数据为支撑、以案例为载体，为青年干警提供了清晰的办案指引。他强调，应对新型犯罪需做到“两个结合”：

学与用结合：深入学习相关的法律法规，将理论融入讯问、证据审查等环节，灵活运用于个案审查，达到准确适用法律；

内与外结合：加强跨部门、跨区域协同，打通数据壁垒，形成打击犯罪合力。

以微课促提升，筑牢反诈防线。镇巴县人民检察院将不断优化办案机制、提升干警素能，为维护网络安全、守护群众“钱袋子”贡献检察力量！

作者：冉孟芸（镇巴检察）

编辑：赵佳欣

责编：翟力强

审核：姚启明