筑牢金融反洗钱防线 守护客户资金安全
转自：辽宁日报
近日，邮储银行辽宁省分行辖内支行工作人员凭借高度的职业敏感性和规范的操作流程，连续识别并拦截两起涉嫌诈骗洗钱的可疑交易，协助公安机关打击违法犯罪活动，累计挽回资金损失8.2万元。
火眼金睛识破“扶贫款”骗局
近期，邮储银行抚顺市分行清原县清河路支行在受理客户柜面取款3.9万元业务时，发现该客户对于资金的表述含糊不清。工作人员与客户沟通过程中发现其手机界面有类似网站的聊天，立即向上级行反馈问题并报警。经警方现场核实，客户称其取款是为了办理“国家扶贫款”业务，并帮助他人进行取款和转款。经进一步调查发现，该客户的行为涉嫌为犯罪嫌疑人提供资金转移服务，属于违法行为。邮储银行在此次事件中积极配合警方工作，及时识别洗钱风险并采取有效措施，挽回资金损失3.9万元。
精准拦截“快进快出”洗钱交易
邮储银行鞍山市分行顺城支行工作人员在办理业务时，发现大龄客户张某欲现金汇款4.28万元，工作人员询问客户汇款的用途，客户回答称借给出车祸的亲戚看病用。工作人员表示想进一步确认资金情况，客户掏出手机迅速给工作人员看了一眼，工作人员立即发现了端倪。联想起近期较为猖獗的“圆梦计划”洗钱骗局，工作人员暗中报警。经警方进一步核实，确认该客户参与“圆梦计划”并协助犯罪嫌疑人转移资金。邮储银行顺城支行工作人员及时拦截了4.28万元要返存的现金，避免了客户的损失。
邮储银行辽宁省分行相关负责人表示，不法分子利用“高额回报”“扶贫补助”等话术诱骗群众参与洗钱，使群众成为电诈“工具人”，严重危害金融秩序。邮储银行辽宁省分行将持续完善反洗钱风控体系，强化警银协作，切实履行金融机构社会责任，与公众共同构建安全、稳定的金融环境。同时提醒公众，要保护个人信息，勿出租、出借身份证件或银行账户，警惕“兼职跑分”“代领补贴”等陷阱； 要抵制高利诱惑，远离虚拟货币交易、非法集资等高风险活动，谨防资金被用于违法犯罪活动。
常睿
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