兴银理财：发挥审计职能 筑牢风险防控底线
转自：新华财经
自2019年12月开业以来，兴银理财有限责任公司（以下简称兴银理财）充分发挥审计职能作用，筑牢风险防控的第三道防线——稽核审计工作，为公司高质量发展保驾护航。
——落实“合规线上十公分”。一方面，兴银理财将审计工作作为公司内部控制的“评估师”，通过对各项业务流程、管理制度的细致审查，精准识别潜在风险点，确保公司运营符合监管要求与内部规范。另一方面，审计工作作为风险预警的“前哨”，可提前摸排影响公司声誉、发展的潜在隐患，为管理层决策提供有力依据。
同时，兴银理财审计团队通过深入剖析公司业务流程和内部控制，识别潜在风险点，并提出针对性的改进建议，帮助公司提前布局，有效应对各类风险挑战。审计团队还对公司的经营成果、部门绩效以及员工履职情况进行客观公正的评价，为公司管理层决策提供数据支持和参考依据。
——聚焦高风险领域。兴银理财审计团队探索出一套行之有效的方法体系。核心策略是以风险导向审计，以公司战略目标为出发点，聚焦高风险领域，如投资决策流程、产品研发与销售环节、经费使用与支付等环节。
此外，审计团队秉承“审计数据分析要发挥雷达预警作用”的指导要求，从海量业务数据中通过模型建设和运用挖掘异常信息。例如，通过模型快速分析估值结果的准确性、并评估管理机制的有效性；应用供应商履约模型，有效识别供应商履约过程中的操作风险。
——夯实审计人才建设。通过内部培训、外部交流等多种方式，兴银理财已形成一支专业结构合理、业务素质过硬的审计团队，为公司审计工作的高质量开展提供了坚实的人才保障。
现场审计时，审计人员深入业务一线，实地查阅文档、核实账务，对关键岗位、敏感业务进行深度“体检”；非现场审计时，审计人员借助数字化工具，实时监控业务动态，持续跟踪整改落实，实现审计监督无死角、全覆盖。
编辑：胡晨曦