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Marco Dias Roque

LSEG 风险情报产品管理总监

制裁对于维护全球金融生态系统的稳定至关重要，但制裁名单中的具体细节却时常变动。是否有方法可以优化这些名单，让合规工作变得更加轻松？为打造更优质的制裁名单，我们制定了六步计划。

在制裁领域，“名单”一词常被泛泛提及。实际上，每个制裁监管机构都会发布自己的名单，其内容格式各异，且均遵循各自独有的监管目标。因此，并不存在一个普遍适用的统一名单。

这意味着，任何有效的筛查计划都必须应对把来自不同来源的监管数据快速、准确地整合到筛查系统中的挑战。如果机构能遵循被全球范围内广泛认可的实践准则来拟定名单，那么就可以极大程度上地简化这些任务，从而提供真正有效的名单。

一份优质的制裁名单应最大化消解上述挑战，优化数据导入流程，为开展高效且具实效性的制裁筛查工作提供有力支撑。

但一份优质的制裁名单究竟是什么样的呢？

打造更优质制裁名单的六步指南

01

记录更新情况

追踪制裁名单相关的所有高层级变动。例如，编制一份涵盖所有新增、移除或变更对象的汇总报告，从而有效提高透明度。同时，详细记录与变更相关的所有关键信息，也有助于明确更新操作的具体时间节点和实际内容。

作用：借助日志记录，能够更便捷地对变更情况展开评估，并帮助您精准捕捉变更细节，进而有效降低审计阶段出现意外状况的风险。

02

定时发布

毫无预兆的更新往往会引发一系列运营难题，带来更多不确定性。举例来说，如果在周五下午进行大规模更新，由于额外工作量突然增加，日常运营极有可能受到冲击。更为棘手的是，相关变更或许要等到下周一才会被整合应用。这一情况不容轻视，毕竟制裁措施通常具有极强的时效性。为避免与新被制裁的个人或实体开展交易，名单发布后应即刻开展筛查工作。

作用：定时发布更新内容，哪怕是在预先设定好的时间区间内发布，也能提升透明度。同时，这也能让终端用户有充分准备来应对变更。

03

提供不同格式

以PDF格式发布内容可以确保数据以预期格式交付，且无法被篡改，但这种方法可能会使自动化内容上传变得困难，从而影响新指定内容的筛查速度。另一方面，若仅采用技术格式发布数据，虽能保障处理流程的顺畅性，但风险管理者难以直观把握更新内容所产生的影响。因此，一份优质的制裁名单，应当提供多样化的格式选择。

作用：提供多种格式有助于加速流程运转、提升整体效率。其中，机器可读格式便于实现数据的自动化摄取与处理，而人类可读格式则用于验证与评估风险偏好。

04

保持一致性

制裁指定对象信息或许需要以不同格式发布至不同接收方，然而，如果不同格式的内容未能同步更新，很容易出现信息不一致的状况。确保内容精准匹配、交付时间严格统一，是重中之重。在制裁信息管理工作中，保持信息一致性是关键。

作用：保持一致性能够有效消除不必要的摩擦，并帮助金融机构精准锁定需要筛查的内容。

05

明确说明更正情况

在批量新增、移除或更新名单条目时，难免会出现错误。及时纠正这些错误，无论是对于监管机构还是金融机构而言，都具有积极意义。然而，在实际操作中，部分更正信息有时会被忽视。这一状况给负责数据汇总整合的工作人员带来了诸多难题。一份优质的制裁名单，应当建立完善的变更跟踪机制，并向用户提供清晰明确的变更提醒服务。

作用：通过清晰追踪更正记录并主动向用户推送变更信息，能够惠及各方利益相关者，为制裁措施的精准执行提供有力保障。

06

保持沟通渠道畅通

积极营造开放氛围，推动各方围绕名单结构展开深入对话，提供数据解读的专业指导。这能惠及各方利益相关者。名单发布机构与为金融机构汇总信息的机构目标高度一致，即确保相关信息能够得到及时、精准的筛查，快速锁定不良行为主体。

作用：通过提供畅通的沟通渠道并及时反馈，发布机构可以进一步提高其工作效能。毕竟，在存在疑问的情况下，极易引发一系列难以预料的负面后果。迅速处理各方疑虑与咨询，不仅能够优化数据交付流程，使其更加顺畅高效，还能强化整个利益相关者生态系统的稳定性与协同性。

排除干扰

制裁指定举措旨在遏制不良行为者的非法活动，进而维护全球金融生态系统的稳定与安全。

如果想要实现这一目标，金融机构必须能够迅速且高效地接收、精准理解并切实应用最新的制裁信息。然而，由于信息来源繁杂多样，且不同主体采用的方法缺乏一致性，这导致金融机构和数据提供商常常需要投入大量时间来解读和汇总这些信息。

如果能将目前过度耗费在信息处理上的时间与精力，合理集中配置于反洗钱、反恐融资等战略优先级领域，将更具价值。优质的制裁名单，需要具备科学合理的结构，并且能实现高效交付。这不仅能精准过滤非必要信息噪声干扰，还能助力全球各方主体更为精准、高效地落实制裁措施。

我们的产品：LSEG 制裁筛查

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总览

制裁是保护性限制措施，如资产冻结或封锁、投资或旅行禁令、金融制裁、武器和贸易禁运。

制裁类型有多种，包括：明确制裁（即点名制裁对象）；叙述性或隐性制裁（不具体点名个人或公司），适用对象延伸至因与主要受制裁实体有关联而被列入制裁计划叙述性声明的实体；以及行业性制裁。制裁可以针对（但不限于）特定的国家／地区、实体、个人、组织和船只等。

制裁是我们的最优先事项并受到重点关注，我们对主要制裁清单（美国海外资产控制办公室 (OFAC)、欧盟、联合国）全天候予以监控和追踪。我们有 500 多名研究人员分布在五大洲的 240 个国家和地区，其中超过 90% 的研究人员可讲两种或更多语言。在 World-Check 制裁筛查的范围内，目前包含 300 多个制裁名单的 57,000 多条生效制裁记录。

我们监控超过 10,000 多个全球信息资源列表、900 多个制裁、监管、执法清单以及超过 5,900 个官方/政府网站，每月新增记录 50,000 多条。

什么是制裁筛查？

制裁合规性给各组织带来了挑战，这不仅是因为制裁合规环境在不断变化，而且还因为没有一个明确的制裁清单可供遵循，各组织必须确保不与任何受阻实体进行交易。 

制裁风险筛查是所有行业内受监管实体必须完成的一项要求，也是“了解你的客户 (KYC)”流程的关键步骤。此外，违反制裁规定会面临高额罚款。2021 年，美国财政部海外资产控制办公室开出的罚单金额高达 2000 万美元以上，20 笔罚款中有 10 笔是对企业征收。2020 年的罚单金额为 2300 万美元，其中仅有两笔针对金融机构。

确保您的组织拥有强大的制裁筛查计划至关重要。因此，获得全面而准确的制裁风险数据非常关键。 

我们的解决方案

需要帮助以遵守严格的制裁法规？ 

我们的全套解决方案可满足您一切需求，帮助您在不断变化的制裁环境中保持合规。依托我们的监控能力，您可以获取准确的制裁数据，查看详细的见解和背景调查报告并随时了解任何变化。

●  LSEG World-Check

●  LSEG 尽职调查报告

●  托管服务

优势

我们之所以被全球信赖

了解与我们合作可为您的制裁合规性带来哪些好处。

（转自：Refinitiv路孚特）

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