个人账户进账超过这个数，严查！_热点

创始人

2025-03-25 21:25:29

转自：中国政府采购报

个人账户收款高于这个数，要小心了！

一家企业因个人账户收款未报税构成偷税，光罚款就高达近300万元！

个人账户收款多少容易被查？

《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令〔2016〕第3号发布）给出了明确的答案：

大额交易会被严查！

简单说，这3种情况，会被重点监管！

可疑交易会被严查！

该办法明确，对以下15项可疑交易重点监管：

（1）短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出；

（2）资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符；

（3）资金收付流向与企业经营范围明显不符；

（4）企业日常收付与企业经营特点明显不符；

（5）周期性发生大量资金收付与企业性质、业务特点明显不符；

（6）相同收付款人之间短期内频繁发生资金收付；

（7）长期闲置的账户原因不明地突然启用，且短期内出现大量资金收付；

（8）短期内频繁地收取来自与其经营业务明显无关的个人汇款；

（9）存取现金的数额、频率及用途与其正常现金收付明显不符；

（10）个人银行结算账户短期内累计100万元以上现金收付；

（11）与贩毒、走私、恐怖活动严重地区的客户之间的商业往来活动明显增多，短期内频繁发生资金支付；

（12）频繁开户、销户，且销户前发生大量资金收付；

（13）有意化整为零，逃避大额支付交易监测；

（14）中国人民银行规定的其他可疑支付交易行为；

（15）金融机构经判断认为的其他可疑支付交易行为。

如果企业涉及以下这6种情况，要小心了：

不仅如此，2020年央行又发布了《大额现金管理试点的通知》，可见国家对私户避税的零容忍。