启信慧眼发布《国央企风控合规案例白皮书》
转自：中国银行保险报网
中国银行保险报网讯【记者 苏洁】近期，由合合信息旗下数字化风控平台启信慧眼联合中国航空油料集团有限公司（以下简称“中国航油”）、中粮信息科技有限公司（以下简称“中粮信科”）等国央企共同编制的《国央企风控合规案例白皮书》（以下简称《白皮书》）正式发布。《白皮书》系统梳理了国央企在风控合规领域的核心痛点、政策导向与数字化转型路径，通过多家国央企风控案例与可复用的解决方案，为行业提供了从“合规管理”向“智能风控”跃迁的实践指南。
现阶段，构建“风险—内控—合规”三位一体的智能化管理体系，成为国央企防范系统性风险、实现高质量发展的关键举措。然而，在数字化升级过程中，国央企普遍面临原有系统升级成本高、外采数据开发周期长等挑战。
中国航油是国内最大的航油供应商，据中国航油法律与风险管控部负责人表示，集团成员企业多达数百家，日常管理压力大，而智能监控工具则让风控成为可能。在与启信慧眼的合作中，中国航油通过API接口将启信慧眼的工商信息查询、风险预警等功能模块嵌入原有合同管理系统，在不替换原有系统的基础上完成智能化升级。在升级完成后，公司交易对象档案创建时间从人工录入的30-60分钟缩短至10秒，错误率显著降低。同时，系统可对数百家子公司的经营风险、司法诉讼等70余项指标进行实时监控，并通过分级预警机制，实现从“事后应对”到“事前预防”的管理模式转变。
虚假贸易监管是央企风控合规的另一大难题，中粮信科在《白皮书》中分享了另一项创新实践。在与启信慧眼的合作中，通过将批量排查技术嵌入合同管理系统，企业可一次性上传超万家企业名单，系统自动筛查控制关系、投资关联等20余项风险维度，精准识别潜在利益输送风险。技术应用后，单次排查企业数量从行业普遍的不足百家跃升至万家，排查维度从三项扩展至20项，既满足监管要求，也为业务拓展筑牢安全防线。