兴业银行陈慧君：指数基金在银行理财客户中越来越受欢迎
3月12日，以“‘指’树成林 春山可望”为主题的嘉实基金2025年超级指数节在北京隆重举行，在“指数投资进阶 如何构建指数投资的超级生态圈”主题圆桌会议上，兴业银行总行同业金融部总经理助理陈慧君分享了银行视角下 ETF 生态圈的变化与感受。
陈慧君指出，自去年9・24之后，ETF和资本市场蓬勃发展，银行端也感受到了显著变化，在财富管理、资产管理领域明显呈现出指数化、被动权益化的大趋势，主要体现在三个层次。
一是在银行销售层面，ETF等指数产品逐渐成为投资者财富管理的选择之一。2018年资管新规发布，2022 年正式执行，理财业务逐渐打破刚兑与净值化，使得银行理财客群投资预期的选择也发生了变化。我们观察到，自去年9・24之后，银行个人零售客户出现购买ETF及银转证至证券市场的行为趋势，零售销售端也开始重点布局各类指数联接产品供应。
二是在个人投资层面，随着资管新规推进、理财规模下降至平稳，公募基金大幅增长，个人客户在公募基金、ETF及连接产品上的配置比例稳步上升，公募基金逐渐成为仅次于理财的第二大销售品类。指数对应的联接产品配置透明、费率低、风险相对分散，更易被个人投资者接受，便于一线销售，因此在银行财富销售端，与指数相关的联接产品正在作为大权益销售品类颇受欢迎。
三是作为指数领域的托管行角色，兴业银行在公募基金托管规模方发展迅速。2024年底兴业公募托管规模超2.6万亿，在所有银行中排第三，股份制银行里排第一，体现与包括嘉实在内的优秀公募基金伙伴的良好合作。此外，我们的托管服务不仅涵盖账户开立、估值等基础功能，还从托管行角度进行赋能，从投资者需求出发，主动与合作公募基金联系定制相关ETF指数基金托管，并发动分支机构销售托管的指数和联接，未来我们还将持续创新和拓展合作场景，更好服务广大客需。
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