据环球网消息，英国《金融时报》当地时间2月28日首次披露，美国花旗银行去年4月“险些”发生一起错误的转账事件，该银行本应向一个客户的账户转账280美元，结果却转成了81万亿美元。

报道称，当时第一名负责打款的员工和第二名被指派检查交易情况的员工都没有发现这笔错误的转账，随后这笔交易被批准在第二天开始营业时进行处理。。第三名员工发现银行账户余额存在问题，在转账90分钟后发现了这笔付款。

据《金融时报》看到的一份内部报告和两名知情人士的说法，这笔付款在几小时后被撤销。另一名知情人士透露，这起事件没有导致资金流出花旗银行，并且该公司向美联储和美国货币监理署披露了这一“险情”。

报道援引花旗银行的说法称，其“侦查控制（机制）迅速发现了两个花旗银行分类账户之间的输入错误，并撤销了输入”，这些机制“还可以阻止任何资金流出银行”。

报道提到，上述事件发生之际，花旗银行正试图消除监管机构对其风险管理流程的担忧，这一错误转账事件可能会妨碍该银行向监管机构表明，其已解决长期存在的运营问题。

给客户计入81万亿美元

员工90分钟后才发现

81万亿美元的交易数额巨大，不太可能通过任何银行的转账系统。这肯定会被认为是有史以来最大的“乌龙指”事件之一，即在输入数据时，操作员误按了错误的键或数字，导致了输入错误。在金融交易中，这类错误可能会产生严重后果，尤其是在涉及大额资金的情况下。

这个金额足以以相当高的溢价收购整个美国股市，包括所有的大型科技公司。数据显示，目前美国股市的总市值约为64万亿美元。这笔钱还是世界首富埃隆·马斯克全部资产的200多倍。根据彭博亿万富翁指数，马斯克的财富价值为3430亿美元。

花旗将此“未遂事故”报告给了美联储和美国货币监理署(OCC)，尽管这次事件没有造成损失，但它突显了银行日常操作中潜在的风险以及监管机构对这些风险的密切关注。

实际上，这已经不是花旗银行第一次错误转账事件。

花旗去年共发生了10起金额超过10亿美元的错误转账事件，比前一年的13起略有下降。

曾经错汇9亿美元

两年后才全要回

据华尔街日报2022年8月报道，花旗集团就9亿美元付款向露华浓公司提出诉讼。

报道提到，花旗集团称其在2020年误将这笔自有资金汇出，为这家当时已破产的美容产品公司偿还了一笔定期贷款。在这笔贷款于2023年到期前贷款人拒绝归还其中约5亿美元，花旗集团一直在联邦法院争取从这些投资者手中追回这笔钱。

报道提到，花旗集团在纽约州的一家美国破产法院提起诉讼，指控2022年6月份申请破产的露华浓公司不当得利。花旗集团希望破产法院命令该公司向该银行偿还这5亿美元。

花旗是露华浓聘请的贷款代理机构，负责分配债务的利息和本金。花旗将付款归咎于人工处理失误，把本应是一笔小额付息变成了金额高出一百倍以上的付款。

值得一提的是，报道提到，当花旗集团不小心用自有资金向露华浓公司债权人偿还了露华浓欠下的近9亿美元时，这些债权人对意外收到还款惊讶不已。其中一家债权人还忍不住拿花旗这件事开玩笑。

2022年9月，花旗集团在露华浓5亿美元转移案中胜诉，美国一联邦上诉法院判决露华浓的部分债权人返还花旗集团汇给他们的5亿多美元。

2020年，在上述汇错款事件发生后不久，花旗被监管机构罚款4亿美元，原因是风险和数据控制不力，并被勒令整改。当年9月，花旗时任首席执行官迈克·科尔巴特宣布辞职。

（转自：都市现场）