近年来，居民跨境资产配置需求持续增长，不少打着“境外正规监管、保本高息、导师带单稳赚”旗号的非法跨境投资活动也暗流涌动。虚假平台、噱头包装、套路引流层出不穷，不少投资者因缺乏合规认知落入陷阱，蒙受巨额财产损失。

近期，证监会等八部门启动为期两年的非法跨境证券期货基金专项整治，多地法院集中宣判相关案件。作为持牌信托机构，我们结合3起真实司法判例拆解风险，帮大家认清非法跨境投资真面目，牢牢守住自身“钱袋子”。

三起真实判例

看清跨境投资的隐形深坑

案例一

百万投资血本无归，维权被法院驳回

四川投资者李先生经熟人推荐接触某境外期货平台，对方宣称平台“受海外权威监管、保本保底、年化收益40%”。

李先生通过私人换汇渠道累计转入150万元委托平台代操作，仅半年账户资金便全部亏损。起诉后法院认定：该平台无境内合法业务资质，相关交易属于非法金融活动，投资协议无效；李先生明知渠道违法仍参与，损失需自行承担，最终驳回其全部诉讼请求。

案例二

兼职推广赚佣金，获利20万反获刑

浙江张女士看到“零成本代理国际期货”的广告后，成为境外平台境内代理人，通过朋友圈发展客户赚取手续费提成。

不到一年她共发展11名客户，非法获利近20万元。平台因非法经营被查处后，张女士一同被追责，最终以非法经营罪判处有期徒刑1年10个月、缓刑2年，没收全部违法所得并处罚金20万元。

案例三

虚假平台诈骗2.8亿，主犯被判无期

某犯罪团伙搭建虚假跨境黄金、期货交易平台，伪造境外监管牌照，通过直播间、投资群以“导师带单、稳赚不赔”为噱头引流。

受害人资金从未进入真实交易市场，而是直接流入团伙个人账户，平台后台可随意操控行情、制造亏损。该案共造成1700余人损失2.8亿元，主犯最终因诈骗罪被判无期徒刑。

四大核心风险

每一个都值得警惕

非法跨境投资往往包装成“门槛低、收益高”的优质项目，实则暗藏四重致命风险，每一项都可能让投资者付出沉重代价。

1

法律风险：权益无保障，维权无门路

我国从未批准任何境外机构在境内开展证券、期货、基金经纪业务，也未授权境内机构代理相关业务。参与非法跨境投资，签订的协议不受法律保护，一旦发生纠纷、平台跑路，损失基本只能由个人自行承担。

2

资金风险：换汇涉违规，账户易冻结

向境外投资平台转账，大多需通过地下钱庄、虚拟货币、拆分汇款等非法途径换汇，涉嫌违反国家外汇管理规定；情节严重的还可能构成非法经营罪，个人银行账户也存在被冻结的风险。

3

诈骗风险：平台全虚假，本金难保全

市面上大量标榜“港美股、国际期货、伦敦金、境外基金”的平台，本质是虚假对赌盘甚至纯诈骗盘。平台后台可操控行情走势、人为制造亏损，更有甚者直接卷款跑路，投资者本金毫无安全保障。

4

刑事风险：参与即涉罪，推广也担责

不仅搭建、运营非法平台涉嫌刑事犯罪，担任平台代理、发展下线客户、提供支付结算或技术支持等帮助行为，都可能被认定为非法经营罪、诈骗罪共犯，承担相应刑事责任。

国通信托温馨提示

合规投资才是正道

作为持牌金融机构，我们始终提醒广大投资者：财富管理没有捷径，合规与安全永远是第一位。

1

认准持牌机构

办理理财投资请选择境内持牌金融机构的正规产品。信托公司受国家金融监督管理总局监管，产品合规备案、资金全程托管，是家庭财富稳健管理的可靠选择。

2

警惕高息诱饵

凡是宣传“保本保息、稳赚不赔、超高收益”的跨境投资，基本都是陷阱。正规金融产品均需充分揭示风险，市场上不存在无风险高收益的投资。

3

选择合规渠道

如有境外资产配置需求，应通过QDII、跨境理财通、港股通等官方合规渠道办理，切勿通过地下钱庄、私人换汇等非法途径转移资金。

4

增强反诈意识

清朗金融环境，需要你我共同守护。坚守理性投资理念，选择正规持牌机构，方能行稳致远，守护好家庭财富安全。