麦肯锡：香港理财顾问AI应用断层高净值客群顾问使用率69%_热点

创始人

2026-09-09 15:07:02

观点网讯：麦肯锡发布香港理财顾问AI应用情况调查。调查显示，半数理财顾问几乎"零"使用AI，30%顾问完全不使用AI工具，20%顾问使用频率为一周少于一次。

在每周使用AI的顾问中，36%理财顾问每周使用AI一至三日，仅14%顾问每周使用四日或以上。

客群分层差异明显：主要服务大众客群的顾问，每周至少使用AI比例仅34%；服务富裕客群顾问升至58%；主攻高净值客群的顾问AI使用率则高达69%。

麦肯锡全球董事合伙人兼亚洲客户体验与人工智能转型负责人余子健表示，业界出现AI使用层面的断层状况，服务客群等级直接决定AI普及程度。高端市场顾问使用AI集中于潜在客户跟进、客户深度需求分析、财务决策讨论、资产配置分析与投资决策辅助等高价值核心环节。

调查另指出，虽然越来越多客户依赖AI作初步产品比较及需求盘点，但客户购买重大寿险、医疗保险及财富管理产品时，仍高度依赖财务顾问，核心需求集中在专业判断、场景匹配与事后责任承担。

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