CFA协会：中国高净值家族将迎来首次大规模跨代财富传承_热点

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2026-09-08 11:54:19

观点网讯：9月8日，CFA协会发布研究报告《中国投资者：了解中国下一代财富》，指出中国迎来首次大规模跨代财富传承，未来数十年间高净值家族预计将有约14.1万亿美元的财富交接。

该研究调查了300位来自大众富裕、高净值及超高净值阶层的年轻投资者，探讨Z世代与千禧世代投资者在行为、偏好及期望上与X世代及婴儿潮世代的差异。

报告显示，年轻投资者存在“期望与实践之间的巨大落差”，即拥有进取的长远财务目标，但受限于投资知识不足及缺乏专业理财咨询服务，难以实践目标。

尽管财务目标进取，年轻投资者却偏好高流动性资产，投资组合高度集中于现金、现金等价物以及银行与信托产品。

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