上海瀚讯使用1.9亿元闲置募集资金购买结构性存款 预期年化收益率1.00%-1.70%
上海瀚讯信息技术股份有限公司（证券代码：300762，简称“上海瀚讯”）12月22日发布公告称，公司近日使用1.9亿元闲置募集资金购买结构性存款产品，以提高资金使用效率。本次投资是公司在股东大会授权范围内开展的现金管理业务，产品期限为3个月，预期年化收益率分为1.00%或1.70%两档。
本次现金管理具体情况
根据公告，公司于2025年12月19日与中信银行签订协议，购买“共赢智信汇率挂钩人民币结构性存款A24745期”产品。该产品为保本型结构性存款，资金来源为闲置募集资金，投资金额1.9亿元，起息日2025年12月19日，到期日2026年3月18日，期限90天。
| 序号 | 签约银行 | 产品名称 | 产品类型 | 资金来源 | 金额（万元） | 起息日 | 到期日 | 预期年化收益率（%） |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 | 中信银行 | 共赢智信汇率挂钩人民币结构性存款A24745期 | 结构性存款 | 募集资金 | 19,000 | 2025年12月19日 | 2026年3月18日 | 1.00%或1.70% |
资金管理背景与审批程序
上海瀚讯于2025年4月25日召开董事会、监事会，并于5月20日经2024年年度股东大会审议通过相关议案，同意使用不超过5亿元闲置募集资金进行现金管理，投资于安全性高、流动性好的保本型理财产品或结构性存款、大额存单等，使用期限自2024年年度股东大会通过之日起至2025年年度股东大会召开之日止，资金可循环滚动使用。公司保荐机构已对该事项发表明确同意意见。
风险控制与经营影响
公告指出，本次投资的结构性存款安全性较高，但仍存在市场波动风险及实际收益不确定性。公司将通过严格筛选低风险品种、跟踪产品投向、内部审计监督等措施控制风险。本次现金管理不会影响募集资金投资项目建设及公司正常生产经营，有利于提高闲置资金使用效率，为股东获取合理投资回报。
近一年现金管理概况
据公告披露，过去十二个月内公司累计使用闲置募集资金进行现金管理的金额达8.17亿元，投资品种包括大额存单及结构性存款，其中2024年12月投资的中信银行结构性存款金额达1.2亿元，预期收益率1.05%-2.29%。具体明细如下：
| 序号 | 签约银行 | 产品名称 | 产品类型 | 资金来源 | 金额（万元） | 起息日 | 到期日 | 预期年化收益率（%） |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 | 上海农商银行 | 2022年第3期3年期C单位大额存单 | 大额存单 | 募集资金 | 5,000 | 2022年12月9日 | 2025年8月5日 | 3.30% |
| 2 | 民生银行 | 2022年对公大额存单第3期（3年D款） | 大额存单 | 募集资金 | 5,000 | 2023年1月10日 | 2025年3月22日 | 3.45% |
| 3 | 民生银行 | 2022年对公大额存单第4期（3年E款） | 大额存单 | 募集资金 | 4,000 | 2023年1月12日 | 2025年4月2日 | 3.55% |
| 4 | 华夏银行 | 2022年单位大额存单3年504 | 大额存单 | 募集资金 | 3,000 | 2023年7月14日 | 可随时转让 | 3.30% |
| 5 | 浦发银行 | 浦发上海分行专属2022年第0175期单位大额存单 | 大额存单 | 募集资金 | 2,000 | 2023年9月20日 | 2025年1月21日 | 3.55% |
| 6 | 浦发银行 | 浦发上海分行专属2022年第1107期单位大额存单 | 大额存单 | 募集资金 | 5,000 | 2024年4月22日 | 2025年7月1日 | 3.35% |
| 7 | 浦发银行 | 浦发上海分行专属2021年第1510期单位大额存单 | 大额存单 | 募集资金 | 2,000 | 2024年4月22日 | 2024年12月25日 | 3.45% |
| 8 | 中信银行 | 共赢慧信汇率挂钩人民币结构性存款07087期 | 结构性存款 | 募集资金 | 12,000 | 2024年12月1日 | 2024年12月31日 | 1.05%-2.29% |
| 9 | 浦发银行 | 利多多公司稳利24JG3615期结构性存款 | 结构性存款 | 募集资金 | 4,600 | 2024年12月11日 | 2025年4月1日 | 0.85%或2.14%或2.34% |
| 10 | 浦发银行 | 利多多公司稳利24JG3651期结构性存款 | 结构性存款 | 募集资金 | 13,500 | 2025年1月6日 | 2025年4月7日 | 0.85%或2.00%或2.20% |
| 11 | 浦发银行 | 利多多公司稳利25JG3143期结构性存款 | 结构性存款 | 募集资金 | 4,600 | 2025年4月3日 | 2025年7月3日 | 0.85%或2.00%或2.20% |
| 12 | 浦发银行 | 利多多公司稳利25JG6178期结构性存款 | 结构性存款 | 募集资金 | 13,000 | 2025年4月7日 | 2025年7月7日 | 0.85%或2.2%或2.4% |
| 13 | 中信银行 | 共赢智信汇率挂钩人民币结构性存款A02260期 | 结构性存款 | 募集资金 | 4,000 | 2025年4月16日 | 2025年7月15日 | 1.05%或2%或2.4% |
| 14 | 浦发银行 | 利多多公司稳利25JG7538期结构性存款 | 结构性存款 | 募集资金 | 8,000 | 2025年7月4日 | 2025年10月9日 | 0.70%或2.04%或2.24% |
| 15 | 浦发银行 | 利多多公司稳利25JG7677期结构性存款 | 结构性存款 | 募集资金 | 13,000 | 2025年7月7日 | 2025年10月9日 | 0.70%或2.05%或2.25% |
| 16 | 中信银行 | 共赢智信汇率挂钩人民币结构性存款A09360期 | 结构性存款 | 募集资金 | 3,500 | 2025年7月22日 | 2025年10月20日 | 1.00%或1.73%或2.13% |
| 17 | 中信银行 | 共赢智信汇率挂钩人民币结构性存款A11579期 | 结构性存款 | 募集资金 | 5,500 | 2025年8月25日 | 2025年9月25日 | 1.00%或1.71% |
| 18 | 中信银行 | 共赢智信汇率挂钩人民币结构性存款A14895期 | 结构性存款 | 募集资金 | 19,000 | 2025年10月14日 | 2025年12月17日 | 1.00%或1.67% |
| 19 | 浦发银行 | 利多多公司稳利25JG3817期结构性存款 | 结构性存款 | 募集资金 | 7,500 | 2025年10月14日 | 2026年2月3日 | 0.70%或1.80%或2.00% |
| 20 | 中信银行 | 共赢智信汇率挂钩人民币结构性存款A15597期 | 结构性存款 | 募集资金 | 3,000 | 2025年10月27日 | 2025年12月29日 | 1.00%或1.67% |
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