取款超5万元不再需要登记
创始人
2025-11-30 06:45:53
- 本报讯（四川日报全媒体记者 兰珍）11月28日，中国人民银行官网发布《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，其中，取消了“个人存取现金超5万元需登记资金来源或用途”的规定，与此前征求意见稿保持一致。该办法于2026年1月1日起正式施行。
2022年发布的《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》曾规定：商业银行等金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上现金存取时，应当识别并核实客户身份，了解并登记资金的来源或者用途。
此次新的管理办法规定，政策性银行、商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构和从事汇兑业务的机构在为客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付、实物贵金属买卖、销售各类金融产品等一次性金融服务且交易金额人民币5万元以上或者外币等值1万美元以上的业务时，应当开展客户尽职调查，并登记客户身份基本信息，留存客户有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。
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