“以前传统的金融风险排查工作方式主要依赖人工筛查，很难实时预警和快速处置，一些隐蔽性较强的问题企业直至爆雷才被发现。检察机关打造的金融犯罪风险防控AI楼宇系统，能帮我们即时查看企业运行风险情况，筛查更省时省力，问题发现更为及时。”日前，贵州省贵阳市观山湖区检察院与相关职能部门召开辖区防范和打击非法金融活动联席会议时，地方金融工作服务中心相关同志反馈道。

　　今年4月，观山湖区检察院受理了一起某公司组织、领导传销活动案，该公司以投资虚拟货币为名，通过App注册投资、某交易所进行结算，要求加入人员通过投资获得成员资格，再以介绍人数、投资金额按照不同层级返利。经进一步审查发现，涉案公司仅是其中一个分支，总公司在全国范围发展的分支机构已涉及30个省、市、直辖市，发展会员近180余万人，吸纳资金高达上百亿。

　　“该公司涉案人数众多，银行流水如此大，案发之前怎么就没有引起警觉呢？”在案件讨论时，检察官一句不经意的话引起了办案组的关注和热议，大家一致认为可以通过大数据手段实现预警。

　　为了切实改变传统办案模式“案发后介入”的被动局面，因地制宜结合本地情况和办案实际惩治突出犯罪，5月，观山湖区检察院在区委政法委的支持下，总结辖区金融犯罪发案特点，依托观山湖区金融城科技企业聚集优势，打造了“金融犯罪风险管控AI楼宇系统”。

　　该系统引入了企查查、中国裁判文书网、公安警情、企业纳税、缴纳社保等数据，设置筛查经营异常、企业参保、警情、舆情、诉讼、用电量等关键参数，通过爬虫等技术，收集关联信息并根据风险值设置不同分值，搭建风险研判系统，及时总结、刷新风险值数据，传导风险企业信息。

　　“我们获取辖区企业名称，但是通过社保查询该企业没有为员工缴纳社保，没有用水、用电等记录，推测该企业极有可能是空壳公司。还有的公司不具有融资资质，关联企业却达到上百家，往来资金上亿，但纳税只有几十万，就需要引起高度重视。”观山湖区检察院检察官伍光荣介绍，自系统建立以来，该院已会同有关部门运用该软件，筛选出193家重点关注企业，经过综合研判，督促清理、注销90家，移送案件涉罪线索后立案2家。

　　该系统的应用已引起辖区多部门的高度关注，贵阳市公安局观山湖分局警官反馈，日前系统排查出的两家重点问题企业已被立案侦查：两起案件及时查处，有效阻断了风险源头，切实保障了群众财产安全。