（来源：中国警察网）

转自：中国警察网

6月26日14时50分，山东青岛市民秦女士到银行办理定期存款提前支取和转账业务。银行工作人员发现秦女士曾参与网上投资理财，交易用途明显存疑，立即联系青岛市公安局经济技术开发区分局反诈中心。警银协作共同对客户实施劝阻，成功避免秦女士1.6万元的损失。这是山东省创新“线索快打”机制取得的又一成效。

山东省公安厅紧盯现金、黄金“两金”线索打击和涉诈资金拦截工作，创新建立“线索快打”机制，通过强化研判打击、深化协作配合，推动反诈工作取得显著成效。据统计，今年6月以来，全省共拦截阻断涉诈资金1400余万元、黄金1600余克，线索拦截率环比提升7.1%，资金拦截量环比增长12.2%，工作质效明显提升，有力守护人民群众“钱袋子”。

“宣传员+劝阻员”双管齐下

提升防范能力

线索主导，防范在先。山东省公安厅联合银行系统召开警银协作专题会议，部署异常交易、取现线索交互工作，加快异常数据处理，精准发现取款受害人，开展预警保护工作，实现警银高效联动处置。同时银行基层网点充分发挥“前哨”作用，引导更多银行前台柜员成为“宣传员+劝阻员”，及时发现、快速甄别异常取款人员，将涉诈资金“拦在身边”。

6月17日，青岛某银行工作人员发现有两位老人以“给孙子治病”为由要求紧急取款8万元，却无法提供家人联系方式，于是向民警求助。民警接报后立即到场核实情况并对老人进行劝阻，成功避免了8万元的财产损失。

近日，某农村商业银行通过动态监测发现一企业账户存在异常，遂对其开展临时性管控措施。随后警方发现，该账户涉及一起案值100万元的电诈案件，由于发现及时、措施得力，该案资金被全部成功拦截。

“线上+线下”精准劝阻

提升拦截能力

山东各级公安机关充分发挥优势力量，深入挖掘溯源银行系统实时共享的线索，对涉诈团伙果断出击，确保将人员和资金“拦在本地”。

针对疑似受害人取款线索，警银同步开展劝阻和资金拦截工作，采取“全量短信提醒+重点电话劝阻+高危见面劝阻”的劝阻模式，即对全量线索目标进行短信提醒；存在连续跨行取款等情形的逐一电话劝阻；曾被多次预警的逐一见面劝阻。

近日，威海市公安机关根据研判，发现辖区一居民被人以“取消保险自动续费服务”为由实施诈骗，民警迅速赶赴其家中，在持续劝阻的同时，迅速断网阻止通话，最终成功劝醒受害人，避免46万元的损失。

“快查快处+社会宣防”密切协作

提升防骗能力

日前，潍坊市公安局反诈中心接到某银行的报警，称一男子预约取现30万元且在取款现场神色慌张。潍城分局民警立即出警核查，发现王某系企图“领取扶贫款”的“工具人”，所取现金系河北一受害人的被骗资金，目前上述资金被全额拦截并返还受害人。

为进一步健全快速响应机制，山东各地根据银行网点、ATM设备和黄金等贵金属销售商户等场所的位置绘制“实战地图”，建立“一点触发、多点响应、快查快处”的快速处置机制，最大限度缩短快速响应时间。他们吸纳警银业务骨干组建专班，对重大案件开展逐案复盘，梳理“线上实施诈骗+线下‘两金’转移”案件特点，在银行系统开展全域风险提示。

为强化社群宣防力量，山东各地进一步扩大宣传，将涉“两金”案例宣传内容推送至小区群、社区群、企业群等活跃微信群，营造浓厚宣传氛围。近日，济南市历城区居民杜某在小区业主微信群内看到预警信息后，主动前往辖区派出所反映情况。此前杜某购买黄金228克，准备交给前来接头的“朋友”，看到群里的宣传信息意识到可能被骗，成功避免巨额经济损失。

目前，山东全省已形成警银联动、全民参与的反诈新格局，通过“线索快打”机制持续提升反诈治理效能，为人民群众财产安全筑起坚实屏障。