国金中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金2025年第2季度报告已披露，以下将对报告中的关键数据及投资运作情况进行详细解读，为投资者提供全面的参考。

主要财务指标：本期利润58,446.51元

指标情况

本期已实现收益为53,925.81元，本期利润达到58,446.51元，意味着基金在该季度整体处于盈利状态。加权平均基金份额本期利润0.0039元，显示每份基金在报告期内的盈利水平。期末基金资产净值15,176,700.45元，期末基金份额净值1.0330元，反映了基金资产及每份价值情况。

基金净值表现：近三月净值增长率0.38%，低于业绩比较基准

份额净值增长率与业绩比较基准对比

过去三个月，基金净值增长率为0.38%，业绩比较基准收益率为0.51%，基金跑输业绩比较基准0.13个百分点。从更长时间维度看，自基金合同生效起至今，净值增长率3.30%，业绩比较基准收益率4.83%，差距达1.53个百分点。这表明基金在跟踪指数方面存在一定偏离，未完全达到业绩比较基准的表现。

投资策略与运作：跟踪指数，关注债市调整机会

2025年二季度，债券市场收益率波动，短端下行幅度大于长端。基金主要投资于标的指数中有代表性和流动性的成份券及备选成份券，以跟踪指数。

展望三季度，债市核心受经济基本面影响。出口、消费、房地产等因素或致经济面临内需不足等问题，货币政策或维持宽松，债券利率或震荡下行。市场情绪转向乐观，机构配置需求提升，但央行态度等因素或造成短期扰动，需关注债市调整机会。

业绩表现：本季度净值增长率0.38%

截至报告期末，基金单位净值1.0330元，累计单位净值1.0330元，本报告期净值增长率0.38%，同期业绩比较基准增长率0.51%。基金在本季度虽有增长，但未达业绩比较基准，需关注后续业绩改善情况。

资产组合：同业存单占比92.50%

期末资产组合情况

债券投资组合

基金资产组合中，同业存单公允价值占基金资产净值比例高达92.50%，是主要投资品种。金融债券占8.61%，银行存款和结算备付金合计占2.71% 。需注意债券投资比例总和超100%，或因估值等因素，投资者应关注其对净值的潜在影响。

股票投资：无股票投资

报告期末按行业分类的境内、港股通股票投资组合及按公允价值占基金资产净值比例大小排序的股票投资明细均无，表明该基金在本季度未涉及股票投资，专注于债券等固定收益类资产。

基金份额变动：期末份额14,691,813.18份，较期初减少

报告期内，基金总申购份额1,455,334.66份，总赎回份额1,937,954.25份，导致期末基金份额总额较期初减少482,619.59份。份额变动或反映投资者对基金业绩、市场预期等因素的判断，投资者应结合自身情况决策。

风险提示

1. 业绩未达基准风险：基金净值增长率在各阶段大多低于业绩比较基准，投资者或无法获预期收益。
2. 单一投资者占比风险：报告期内有单一投资者持有份额比例超20%，其大额赎回或致基金资产运作、净值表现波动，影响赎回业务，甚至使基金面临运作方式转换等风险。
3. 债券投资风险：基金主要投资债券，债券市场受经济、政策等影响，若市场不利变动，或致基金净值下跌。尤其关注债券发行主体受处罚情况对债券价值的潜在影响。

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