鑫元科创AI指数发起式发行值得买吗？跟踪指数科创AI市盈率74.07倍位于46.59%分位，最大回撤25.36%
7月18日消息，公告数据显示，鑫元基金旗下鑫元科创AI指数发起式(鑫元科创AI指数发起式A024409，鑫元科创AI指数发起式C024410)于2025年7月25日至2025年8月8日公开发售。鑫元科创AI指数发起式投资类型为复制指数型基金，管理费率每年0.5%，托管费率每年0.1%。
鑫元科创AI指数发起式投资目标为：本基金通过指数化投资，争取在扣除各项费用之前获得与标的指数相似的总 回报，追求跟踪偏离度及跟踪误差的最小化。
鑫元科创AI指数发起式的投资组合比例为：基金的投资组合比例为：本基金投资于股票（含存托凭证）资产的比例不低 于基金资产的90%；投资于标的指数成份股及其备选成份股的资产不低于非现 金基金资产的80%；投资港股通标的股票的比例不超过股票资产的10%；每个交 易日日终在扣除股指期货、国债期货和股票期权合约需缴纳的交易保证金后，应 当保持现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%，其中 现金不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等。 如法律法规或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金管理人在履行 适当程序后，可以调整上述投资品种的投资比例。
鑫元科创AI指数发起式A跟踪标的为科创AI（950180），目前科创AI滚动市盈率74.07倍，位于发布以来46.59%分位；市净率7.85倍，位于发布以来43.5%分位；股息率0.65%。科创AI最大回撤25.36%。前十大成分权重如下：
| 代码 | 简称 | 股价(元) | 权重 | 申万一级行业 | 申万二级行业 |
|---|---|---|---|---|---|
| 688256 | 寒武纪 | 584.97 | 9.83% | 电子 | 半导体 |
| 688008 | 澜起科技 | 85.66 | 9.79% | 电子 | 半导体 |
| 688111 | 金山办公 | 294.59 | 9.56% | 计算机 | 软件开发 |
| 688521 | 芯原股份 | 86.63 | 8% | 电子 | 半导体 |
| 688169 | 石头科技 | 164.55 | 7.67% | 家用电器 | 小家电 |
| 688608 | 恒玄科技 | 231.7 | 6.92% | 电子 | 半导体 |
| 688099 | 晶晨股份 | 71.91 | 5.66% | 电子 | 半导体 |
| 688385 | 复旦微电 | 46.39 | 3.76% | 电子 | 半导体 |
| 688568 | 中科星图 | 36.11 | 3.45% | 计算机 | IT服务Ⅱ |
| 688208 | 道通科技 | 32.68 | 3.4% | 计算机 | 计算机设备 |
鑫元科创AI指数发起式拟任基金经理为刘宇涛。刘宇涛，工学博士，拥有证券投资基金从业资格。他曾在申万菱信基金管理有限公司任助理金融工程师，在太平基金管理有限公司担任量化分析师，于华宸未来基金管理有限公司出任投资经理。2021年6月加入鑫元基金，历任权益投资经理，现任鑫元鑫趋势灵活配置混合型证券投资基金、鑫元中证1000指数增强型发起式证券投资基金等多只基金的基金经理，涵盖混合、指数增强、债券等不同类型基金。
截止目前，刘宇涛管理8只基金，其中，1只基金任职期内亏损，最大亏损幅度0.01%。
刘宇涛自2023年8月10日至今，管理的鑫元国证2000指数增强A产品，任期回报为18.85%，同类平均为5.51%，行业排名545/3083。从盈亏金额看，任职期（2023H2 - 2024H2）亏损金额1407.78万元，管理费256.79万元。
刘宇涛自2023年11月2日至今，管理的鑫元浩鑫增强债券A产品，任期回报为4.49%，同类平均为6.88%，行业排名4415/5410。从盈亏金额看，任职期（2023H2 - 2024H2）盈利金额101.69万元，管理费22.19万元。
刘宇涛自2022年11月28日至今，管理的鑫元中证1000指数增强发起式A产品，任期回报为17.76%，同类平均为7.93%，行业排名848/2740。从盈亏金额看，任职期（2022H2 - 2024H2）亏损金额216.74万元，管理费131.67万元。
历史业绩
| 产品名称 | 类型 | 任职时间 | 任期回报 | 同类平均 | 行业排名 | 盈亏金额(元) | 管理费(元) |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 鑫元国证2000指数增强A | 股票型基金 | 20230810 - 至今 | 18.85% | 5.51% | 545/3083 | -1407.78万 （2023H2 - 2024H2） | 256.79万 （2023H2 - 2024H2） |
| 鑫元浩鑫增强债券A | 债券型基金 | 20231102 - 至今 | 4.49% | 6.88% | 4415/5410 | 101.69万 （2023H2 - 2024H2） | 22.19万 （2023H2 - 2024H2） |
| 鑫元中证1000指数增强发起式A | 股票型基金 | 20221128 - 至今 | 17.76% | 7.93% | 848/2740 | -216.74万 （2022H2 - 2024H2） | 131.67万 （2022H2 - 2024H2） |
| 鑫元致远量化选股混合A | 混合型基金 | 20250114 - 至今 | 6.90% | 9.14% | 4004/8318 | -- | -- |
| 鑫元华证沪深港红利50指数A | 股票型基金 | 20240924 - 至今 | 10.19% | 30.13% | 3559/3880 | 289.82万 （2024H2） | 42.30万 （2024H2） |
| 鑫元中证800红利低波动指数A | 股票型基金 | 20241217 - 至今 | 4.75% | 7.45% | 2136/4230 | -- | -- |
| 鑫元鑫趋势A | 混合型基金 | 20220920 - 至今 | 6.89% | -2.34% | 1823/6439 | -174.04万 （2023H1 - 2024H2） | 71.06万 （2023H1 - 2024H2） |
| 鑫元中证港股通创新药指数发起式A | 股票型基金 | 20250709 - 至今 | -0.01% | 1.35% | 4261/4955 | -- | -- |
风险提示：市场有风险，投资需谨慎。本文为AI大模型自动发布，任何在本文出现的信息（包括但不限于个股、评论、预测、图表、指标、理论、任何形式的表述等）均只作为参考，不构成个人投资建议。
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