“邮”说反诈 | 谨防冒充官方机构清退学费的诈骗行为

■ 文/胡斌

近期，有犯罪分子通过伪造“教育部退费公告”，诱导受害人转账购买基金，最终卷款跑路，非法占有受害人资金，是电信网络诈骗的一种。该诈骗行为已构成诈骗罪、伪造国家机关公文罪、侵犯公民个人信息罪，属于严重刑事犯罪。

近年来，此类诈骗案件高发，涉案金额巨大，社会危害严重，已被公安部列为重点打击对象。案件的主要特点是，犯罪分子冒充权威机构人员，增强可信度，伪造群聊氛围，在微信群安排“托儿”假扮退费成功者，制造虚假信任，通过非法获取的培训记录、联系方式进行定向行骗和精准诈骗。同时，诱导投资返利，以购买基金、国库券返利为幌子，先用小额返现骗取信任，后大额收割，受害者往往被骗数万至数十万元，甚至背负贷款。受害者在虚假平台填写的银行卡、验证码等个人信息被泄露，还可能会遭遇二次诈骗。这种诈骗手段，严重破坏了政府公信力，损害公众对正规政务服务的信任，影响了正常的金融市场。部分诈骗团伙窃取公民个人信息后，还会进行信息倒卖，形成黑色产业链。

司法机关对于这类严重的犯罪行为应予严厉惩处，从重处罚组织者，对参与技术支撑、信息贩卖者均按共犯论处。同时，冻结涉案账户，尽可能挽回受害人损失。

为防范此类诈骗行为，全社会应提高警惕。首先，强化信息监管，政府部门联合整治非法获取培训信息的行为，打击黑色产业链；加强反诈宣传，通过短信、社交媒体广泛推送预警信息，曝光最新诈骗手法。其次，快递企业要加强寄递安全审查，坚决落实寄递安全“三项制度”，严防伪造公文流通；建立可疑包裹举报机制，对频繁寄送“教育部”“退费”等字样的快件进行重点筛查。再次，教育培训机构要优化退费流程，退费必须原路返还，禁止附加任何投资条件。最后，公众应警惕诱导投资，任何退费通知应通过教育部门的官网和学校、培训机构等官方渠道确认，不轻信短信，不点击陌生链接，不扫描不明二维码，不下载非官方应用市场的APP，发现受骗应立即报警，并保留聊天记录和转账凭证。

（作者系中国快递协会调解委员会副主任、上海市快递行业协会法律顾问）