近日，江苏公安机关披露一起冒充公检法诈骗案件，揭露犯罪分子的新套路，提醒群众注意辨识资金来源不明的非正常交易，确保财产安全。

“没问价格、不挑款式，也没有询问是否有优惠，却要一次性购买45万元的金条。”今年2月25日，江苏省南京市公安局秦淮分局接到辖区内一家黄金店铺报警，店员称一名女子行为可疑，购买大额金条时神色慌张。

接警后，秦淮分局月牙湖派出所民警徐响到现场了解情况：来自辽宁的郭某自称与丈夫来南京旅游，出来散步顺便购买金条用于收藏。

“游客一般会购买小件黄金首饰，但她直接购买大额金条，不符合常理。”徐响认为当事人可能正在遭受诈骗，于是详细询问。民警发现，其购买黄金的45万元竟是在两小时前刚刚收到的。

郭某为何收到大额转账？又为何要将到账款全部购买金条？当前，受害人通过邮寄黄金被电信网络诈骗的案件多发，面对这些疑点，民警决定进一步开展调查。

锁定转账身份，民警展开资金追踪

民警对郭某进行反诈劝阻，同时核实其购买黄金钱款的来源。起初，郭某抵触情绪明显。

经过民警疏导，郭某吐露：“何某是我朋友，三年前向我借了45万元，这是对方偿还的欠款。”郭某说，自己手机里存有何某的联系方式。民警随即拨通了何某电话。

“请问是何某吗，你为什么会给她打款？”面对民警提问，何某说出了截然不同的原因：“郭某需要用钱，向我借了45万元。”

二人的说法互相矛盾。“我们推断二人并非朋友关系，很可能是诈骗的‘上下游’。”月牙湖派出所副所长徐寅说，为查明真相，民警转换调查方向，从银行转账记录入手展开追踪，迅速联系分局反诈中心，对该笔资金的来源进行追查。

反诈中心启动核查机制，发现该笔资金是何某父母转账给他的。随后，何某母亲、家住江西九江的孔女士接到南京警方电话。在确认民警身份后，孔女士表示，何某是一名19岁的留学生，几天前前往澳大利亚，孩子称学校需要家长转账、提供存款证明，保证家庭有经济实力，遂向其转账45万元。

相隔万里劝阻，受害人道出案件实情

何某父母得知何某可能遭受诈骗后，第一时间联系孩子，但此时何某已不接听父母和民警电话。何某父母心急如焚，通过澳大利亚的朋友联系当地警方才在学生宿舍里找到何某。

“刚开始我在想，是不是儿子的卡被盗取了，就让儿子把存款信息发给我看。”孔女士给儿子发微信要存款截图。她发现截图显示45万元还在账户上。

难道是警方搞错了？孔女士心头浮现疑惑。“我们非常肯定何某账户上的钱已经转到其他人账户。”面对警方回复，孔女士将儿子发回的存款截图进行多方求证，发现该截图是通过技术手段合成的。

“儿子，妈妈特别担心你的安全，到底发生了什么事情，我们不怪你！”面对母亲耐心劝导，何某终于道出实情。

原来，何某飞抵澳大利亚不久就遭遇了诈骗。2月23日，由于欠费停机，何某重新买了电话卡。在电话卡的包装上贴有“客服电话”，他便打过去，想了解之前为什么停机。

电话接通后，对方称何某涉嫌洗钱等犯罪，恐吓何某会因此被逮捕，可能会被遣送回国，还向其出示伪造的通缉令和大使馆的批文等。

出国留学不易，何某担心会因为此事耽误前程，便相信了对方的说辞。没想到，却是遭遇了冒充公检法电信网络诈骗。

顺藤摸瓜调查，诈骗分子竟实施“两头骗”

案情明朗后，为确保资金安全，秦淮分局反诈中心迅速对郭某的银行卡账户采取止付处理，月牙湖派出所将郭某依法传唤至执法办案管理中心开展审查。

郭某为何要帮境外诈骗分子转移资金？不承想，她竟也是“受害者”。

郭某供述，在某短视频平台看到助农广告后，随即关注了助农“导师”，在“导师指引下”，郭某安装了一个扶贫助农的软件。“导师”称，可以助其申请到“精准扶贫”款项279万元，但需要郭某前往外地购买黄金包装一下。这名“导师”给郭某转了2900多元费用，并让郭某前往南京买黄金。

面对巨大诱惑，郭某早已冲昏头脑，按“导师”要求提供了自己的身份证件和银行卡，并提前来到南京等待“指令”。在收到何某转账后，郭某按“指令”前往线下金店购买金条，并要求当场带走。

警方深入调查后发现，这名“导师”就是诈骗分子，并企图通过黄金交易完成赃款洗白，郭某也彻底沦为诈骗分子洗钱的“工具人”。经查，郭某的行为违反反电信网络诈骗法相关规定，被依法处以没收违法所得并罚款。

在本案中，犯罪分子实施“两头骗”，一方面冒充公检法骗取留学生何某45万元，转入郭某银行账户；另一方面又诱骗郭某购买黄金实现线下洗钱转移赃款的目的。

“案件的迅速侦破，得益于警企合作联动的有效运行。南京警方定期为辖区企业进行反诈培训，积极营造社会面宣防氛围。”南京市公安局秦淮分局副局长钱序宁说，将坚持防范为先，继续健全警企、警银联动机制，实现精准预警，切实守护好人民群众的钱袋子。

目前，公安机关已将45万元返还到受害人家属手中，及时报案的金店店员也获得了见义勇为奖励。

（来源：人民日报）